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コラム一覧 :所長解説のおカネ学♫

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過去の15件

富裕層やプロ投資家が好む「低コスト」商品ETFとは? 過去10年で5.8倍に

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ETFはここ10年で革命とも言える金融商品といえます。日本銀行が毎年6兆円をメドにETFを買っている事実がありますが、日本の投資家には依然としてあまり馴染みがあるとは言えません。1000名以上が参加した国際会議で、ETFの世界的権威が「投資家がETFに投資する6つのメリット」を示しました。... 続きを読む

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2018-05-08

貯蓄の王道 主婦か使う「袋分け」、自動引き落としでドンドン貯める

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貯蓄・資産形成をしたいなら天引きの自動引き落としがオススメです。天引き後のお金は「自由に使えるお金だ」と無意識的に分類するためです。これは行動経済学では「メンタル・アカウンティング(心の会計)」と呼ばれる効果です。毎月積立てに回した部分は、「毎月積み立てている」と感じません。... 続きを読む

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2018-04-20

住宅ローンの低い金利を繰り上げ返済して、金利15%のリボ払いを利用?教育ローン金利は?

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・子供の教育資金に、「教育ローン3.475%」を借りている・生活費の不足を補うために。「カードローン12.00%」を使っている・クレジットカードの支払いが苦しいので、「リボ払い15.00%」を使っている。・リフォームを行うために「リフォームローン4.975%」を借入する住宅ローンの繰り... 続きを読む

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2018-04-11

たった1日で「9割の資産が消失」した金融商品からの教訓

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ある1日の相場の急落によって、投じた額の約9割が失われたとしたらどう感じるでしょうか?東証に上場しているものだから安心と、そのリスクの大きさに気付いていなかった人 も多かったと思われます。■東証上場 ETN  上場廃止で約 9 割損失東京証券取引所に 2015 年 3 月に上場し... 続きを読む

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2018-04-03

AIやサイバーセキュリティなど今後のトレンド、CAMBRICって何?

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日本ではロボティクスが投資テーマとして注目されています。IT分野に関連する「CAMBRIC(キャンブリック)」という言葉をご存知でしょうか?米国の市場関係者の間ではそのロボティクスを含むCAMBRICカテゴリーが注目されています。IoTやデジタル技術のいわゆる「第4次産業革命」の中核を成すカテゴ... 続きを読む

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2018-04-01

おカネ学 資産運用編 「プロの運用教えてあげる!」徹底活用 ページ索引

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RIA JAPAN おカネ学株式会社代表の安東隆司です。著書、「個人型確定拠出年金iDeCo プロの運用教えてあげる!」のテーマは1) 個人型確定拠出年金= iDeCo(イデコ)2) 資産運用のコツ  です。  ここでは 資産運用のコツの部分にフォーカスしご案内します。本書のほと... 続きを読む

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2018-04-01

円高の為替差損の対処法とは?

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富裕層はグローバルに運用を展開しています。為替が円高に振れた場合でも合理的に為替差損を活用する方法があります。■円高の為替差損の対処法とは?円高で為替差損を含んでいる場合に、その為替差損にあたる部分を「損益通算」できる可能性があります。外国株式等(海外ETFや外国株式... 続きを読む

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2018-03-30

活用する貯蓄術の王道のひとつは、主婦が使う「袋分け」

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「余ったら貯蓄」ではなぜお金が貯まらないのか?活用する貯蓄術の王道のひとつは、主婦が使う「袋分け」資産形成のコツは「自動的に貯まる仕組み」 iDeCo・つみたてNISAは最適富裕層はコストに敏感 「知らぬ間のコスト」を洗い出す「信託報酬」というコストが存在する。これ... 続きを読む

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2018-03-28

急落相場「今、売っておかないともっと下げる」に注意 富裕層の投資戦略は?

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2018年2月5日、6日の米国株式は記録的な下落となりました。しかし富裕層は株価急落時にも慌てることなく、大きな損失を計上していないケースもあるのです。グローバル投資で長く運用で成功している富裕層の投資家は、相場下落にどう対応しているのでしょうか?いくつかのポイントを紹介します。... 続きを読む

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2018-02-20

富裕層は相場急落にどう備えている?「市場から一時手を引くとかえって損する」

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株式相場は突如牙をむき、大きく下落することがあります。前日の米国市場の急落をうけ2月6日の日経平均株価は急落、昨年10月以来の安値水準となる1071円安(-4.73%)の2万1610円24銭で引けました。しかしそんな株価急落時でも富裕層は大きな損失を計上せず、慌てることが無いケースが多い... 続きを読む

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2018-02-19

年収850万円超の会社員は増税「負担を減らしたい人」が考えたい2つの方法

2018年度の税制改正において、年収850万円超の会社員や高収入の年金受給者は税負担が増えることが決まりました。高所得者であっても何もしなければ税負担が増すばかりですが、ふるさと納税やiDeCoを使えば増税に備えることができます。また富裕層こそ効果が大きい、ふるさと納税を用いた社会貢献の... 続きを読む

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2018-01-17

『個人』が投資で成功するための秘訣とは? 金融庁長官コメントから 後編

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金融庁長官が日本の資産運用ビジネスにおいて『販売者の論理』が横行している事について警鐘を鳴らしました。正しい金融知識を持った顧客には売りづらい商品、顧客の利益が軽視され、顧客の資産を増やすことが出来ないビジネスに意味があるのかを問うたのです。なお本稿では長官コメントの引用部... 続きを読む

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2017-05-11

投信の99%は顧客本位でない? 金融庁長官コメントから 前編

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金融庁長官が日本の資産運用ビジネスにおいて『販売者の論理』が横行している事について警鐘を鳴らしています。現在の投信の99%は積立NISAの投資対象基準に満たないという結果なのです。しかし米国では上位10本のうち8本が基準を満たしています。 ■公募投信の99%が『基準外』 金融庁長官... 続きを読む

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2017-05-10

「高すぎる手数料」の外貨保険 金融業界に待ったなし?

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 金融庁が金融審議会で用いた資料によると、銀行が受け取る外貨建て保険の手数料は平均7%弱で現状は顧客には開示されていません。(*1)約7%の手数料を支払っていると聞いて、銀行にだまされたと感じる契約者も多いのでは。来年(*1)からの手数料開示の方向により、高すぎる手数料が明る... 続きを読む

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2017-02-15

英国、豪州などは販売手数料の受け取り全面禁止 あなたのアドバイザーはFP、IFA、投資助言業者?

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世界的にコミッションを受け取ることが禁止される傾向が広がっています。投資アドバイザーの立場にも関わらず、取引頻度によって増大するコミッション収入に依存していることは中立的でなく不適切との指摘を受けての動きです。アドバイザー選定の要素のひとつ、売り手側と買い手側について説明しま... 続きを読む

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2017-02-08

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投資助言Q&A
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Q 「投資助言」とはどんなサービスですか?A 投資助言サービスの特徴は1、お客様の資産は投資助言業者(RIA/Registered Investment Adviser)では預かりません...

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金融機関26年超のプライベートバンカーが 独立系投資助言業・FP事業で富裕層のニーズに応える(1/3)

「お客様に常に誠実に、裏切らないビジネスしたい。この気持ちを突き詰めていったら、お客さまのニーズが発生したときにソリューションを提供するプライベートバンカーになり、海外ETFを扱うようになったんです」と清々しい笑顔を見せるのは、おカネ学株式...

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海外ETFに精通!金融一筋30年目、熟練プライベートバンカー

会社名 : おカネ学株式会社 Reliable Investment Advisors Japan Co.,Ltd(英文名称 略称 RIA JAPAN)
住所 : 東京都中央区日本橋兜町9-5-910 リオSOHO兜町 [地図]
TEL : 03-3668-2775

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RIA JAPAN おカネ学株式会社代表の安東隆司です。このマイベストプロのコラムも80件を超えました。はじめて訪...

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RIA JAPAN おカネ学株式会社代表の安東隆司です。著書、「個人型確定拠出年金iDeCo プロの運用教えてあげる...

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