コラム

 公開日: 2011-10-06  最終更新日: 2014-07-22

「富裕層の日本脱出」週刊ダイヤモンド記事を読んで

私は、週刊ダイヤモンドを定期購読しています。毎週FPとして勉強に為りますが、今週号(2011/10/8発売40号)はとても面白い構成に為っていました。

特集は「日本を見捨てる富裕層」P26~P69で、日本に住むリスクによる、富裕層が海外に資産を移している状況が詳しく説明されています。
そのリスクの中に、財政破綻リスクが国債暴落リスク(日本国債のデフォルト)と増税リスクに繋がることが挙げられています。
また、企業の競争力の低下から国力が低下して、円安リスクが有ることも記載されています。

一方、P92~P95には、シティーグループ証券 取締役会長 藤田勉氏の「日本国債が暴落する」は狼少年、財政破綻懸念論の”三つの落とし穴”が機甲にり、掲載されています。
P96~99には、ベイン・アンド・カンパニー東京オフィスの火浦俊彦氏の寄稿による「円高の今こそ絶好のチャンス M&Aを成功させる7つの鍵」が掲載されています。

富裕層にならって海外に資産を移す際には、様々な予測が成り立つこと、そして記事には有りませんでしたが、中期的には円安に為るとは限らないこと、そして生活の拠点を海外に移す予定が無ければ、生活の費用は円貨で支払うことになる。などを考えて、円を含む分散投資をお勧めします。

記事の中で、リターン5%を目指す富裕層に学ぶ海外分散投資と有りますが、目標値に対するリスクが記事の中に無く、経済誌であるダ週刊イヤモンドらしく有りません。何故ならば、この目標値は大変高いものであり、もし、5%を求める際には、コスト買付手数料、信託報酬等の管理手数料を考慮すると、ポートフォリオに組む銘柄によって異なりますが、国内外のネット専用インデックス・ファンドで組んでも約0.52%±0..1程度掛ります。記事で紹介されている様なアクティブ運用で分散を図ると1.5%~3.5%のコストが掛る可能性が有ります。コストの観点ではカン・チェンドさんが紹介しているETFで組む世界分散型の例が、コストが抑えられます。

海外で暮らすリスクも記事として掲載されています。海外ロングステイは、事前に滞在国の査証、現地の不動産取得の可能性等、当該国のセミナーだけでなく、大使館、各国観光局、ロングステイ財団とアドバイザーなどで、十分にお調べに為ってから実行されるようお勧めします。

詳細をお知りに為りたい方は、月曜日10月3日発売でしたから、まだ売店に置かれていると思います。宜しければ、記事をお読みください。


文責
ファイナンシャル・プランナー
&投資アドバイザー 吉 野 充 巨

『このコラム又は回答は、投資判断の参考となります情報の提供を目的としたものであり、有価証券の取引その他の取引の勧誘を目的としたものではありません。
投資による損益はすべてご相談者及び読者ご自身に帰属いたします。
投資にあたりましては正規の目論見書、説明書等をご覧いただいたうえで、読者ご自身での最終的なご判断をお願いいたします。
本コラムは、信頼できると判断した情報に基づき筆者が作成していますが、その情報の正確性若しくは信頼性について保証するものではありません。』

この記事を書いたプロ

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