コラム

 公開日: 2011-08-17  最終更新日: 2015-07-31

自分の運用成績のレベルを知ろう

私は、自分のポートフォリオをマイファンドと称し、ファンドレポートをHPに掲載しています。
http://www.officemyfp.com/myfundreport-47.html#pagetop

そして、定期的に販売されている投資信託の成績と比較しています。

もし、読者の方で、ご自身のポートフォリオ運用成績が取れるのであれば、下記の方法で順位が確認出来ます。一度お試しになっては如何でしょう。

グーグルでファンド検索を検索すると
モーニングスターのファンド検索が表示されます。現在新ファンド検索β版が公開されていますが、旧のものを使用ください(新ファンド検索は過去のリターンを数値で入力して比較することができません)

ここで、まず、ファンド検索で検索できる、全ファンドを確かめましょう。とはいえ検索項目を入れませんと出てきませんので、運用期間100年以下で検索すると
2218本が登録されていることが解ります。

私の場合、長期投資を目指しており、運用期間も10年を超えていますので、運用期間10年、償還期間まで10年以上、そして運用資産が10億円以上で検索しています。
2011年8月15日現在 DC専用、ラップ口座専用も含んで2ゆう本です。
長期に運用しているファンドがとても少ないのが解ります。

そして、その対象で、
国内外の株式と債券に均等に配分したバランス・ファンドの成績を確認致します。
(この比率は良く国際分散投資の資産配分例で使用されます)
7月29日現在の運用成績は1ヶ月来-2.2%、3ヶ月来-3.8%、1年来1.8%、3年来-17.6%、5年来15.1%、10年来で7.9%です。
ここで① 1ヶ月来3ヶ月来、②1ヶ月来と1年来、③1年来と3年来、で比べてみます。2011年8月15日の結果は
①231本 ② 18本 ③ 191本でした。284本から引いたファンドはインデックスの
平均に及ばないファンドです。


では、自分の運用成績と比べてみます。
私の7月29日の成績は、1ヶ月日来は-2.2%、3ヶ月来は-3.8%、1年来0.2%、3年来-13.6、設定来で-7.3%です。
これを同じように比べます。
①231本、② 46本 ③ 233本 です、1ヶ月来と3年来が大きく平均を下回っています。
このように、常に自身の成績と比べる事が出来ます。

通常は①と③は上位40%を超えているのですか、外国株への配分が大きい影響がもろに出ているようです。ただし、これが良い成績に影響していることも在ります。

宜しければ、各種のデータで説明するセミナーにいらっしゃいませんか。
毎月資産運用セミナーを開催しています。基礎知識から学ぶセミナーです。
http://www.officemyfp.com/seminerannai.htm


文責
ファイナンシャル・プランナー
&投資アドバイザー 吉 野 充 巨

『このコラム又は回答は、投資判断の参考となります情報の提供を目的としたものであり、有価証券の取引その他の取引の勧誘を目的としたものではありません。
投資による損益はすべてご相談者及び読者ご自身に帰属いたします。
投資にあたりましては正規の目論見書、説明書等をご覧いただいたうえで、読者ご自身での最終的なご判断をお願いいたします。
本コラムは、信頼できると判断した情報に基づき筆者が作成していますが、その情報の正確性若しくは信頼性について保証するものではありません。』

この記事を書いたプロ

オフィス マイ エフ・ピー [ホームページ]

ファイナンシャルプランナー 吉野充巨

東京都中央区日本橋1-6-7 日本橋関谷ビル4F [地図]
TEL:03-6447-7831

  • 問い合わせ

このコラムを読んでよかったと思ったら、クリックしてください。

「よかった」ボタンをクリックして、あなたがいいと思ったコラムを評価しましょう。

0

こちらの関連するコラムもお読みください。

<< 前のコラム 次のコラム >>
最近投稿されたコラムを読む
サービス料金
150503オフィスマイエフピー

□ 初回面談時、30分は無料です。コンサルタントとしての吉野と、ご相談者のマッチング時間です。ご相談者が面談を継続されたのち下記の相談料が発生します。料...

サービス・商品

将来のの不安や心配事で悩んでいませんか?そのようなときこそ、お気軽にご相談ください。保険・投信・不動産の販売や仲介は行っていません。貴方のためのアドバイ...

 
このプロの紹介記事
ファイナンシャルプランナー・投資アドバイザー  吉野充巨さん

夢と希望に満ちたライフプランを実現する資産形成。FP&中立的な投資アドバイザー。(1/3)

 江戸時代から町人街、文化の中心地として栄え、現在でも日本を代表する商業の街である日本橋。この街に10年間事務所を構え、多くの人々の生涯の夢・目標を叶えているファイナンシャルプランナー(FP)が、吉野充巨さんです。投資助言・代理業に登録し、...

吉野充巨プロに相談してみよう!

朝日新聞 マイベストプロ

FP+堅実な投資助言で人生設計~資産形成までトータルサポート

会社名 : オフィス マイ エフ・ピー
住所 : 東京都中央区日本橋1-6-7 日本橋関谷ビル4F [地図]
TEL : 03-6447-7831

プロへのお問い合わせ

マイベストプロを見たと言うとスムーズです

03-6447-7831

勧誘を目的とした営業行為の上記電話番号によるお問合せはお断りしております。

吉野充巨(よしのみちお)

オフィス マイ エフ・ピー

アクセスマップ

このプロにメールで問い合わせる
プロのおすすめコラム
金融庁が金融機関に手数料の明示、行動原則等を求めています

11月25日の日経新聞朝刊に、投資商品の手数料明示 金融機関に行動原則 金融庁案、顧客本位へ7項目 という記事が...

[ 金融庁金融レポート ]

トランプ氏勝利後の株高・円安はどこまで続く?
イメージ

 株価概況 11月第4週世界の株価指数の多くは上昇に転じています。MSCIオールカントリー指数は1.38%の上...

[ 株価・国債利回り・商品価格週間騰落率 ]

平成27年事務年度版金融レポートに見る、個人投資家の正しい投資戦略
イメージ

金融レポートで金融庁は個人投資家に 長期 積み立て 分散投資 長期、積み立て、分散投資を薦めています...

[ 金融庁金融レポート ]

平成27年事務年度版金融レポートに見る、個人投資家に適さない金融商品 ファンドラップ
イメージ

 ファンドラップ 次いでファンドラップにもダメ出しをしています。こちらはシンプルに通常の投資信託とファ...

[ 金融庁金融レポート ]

平成27年事務年度版金融レポートに見る、個人投資家に適さない金融商品 貯蓄性保険商品
イメージ

金融レポートには、たとえば米国と日本の投資信託にかかる費用比較が出ています。 投資信託費用日米比較  ...

[ 金融庁金融レポート ]

コラム一覧を見る

コラムのテーマ一覧
すべて表示する
スマホで見る

モバイルQRコード このプロの紹介ページはスマートフォンでもご覧いただけます。 バーコード読み取り機能で、左の二次元バーコードを読み取ってください。

ページの先頭へ