コラム

 公開日: 2016-10-13  最終更新日: 2016-10-16

平成27年事務年度版金融レポートに見る、個人投資家に適さない金融商品 ファンドラップ

ファンドラップ


次いでファンドラップにもダメ出しをしています。こちらはシンプルに通常の投資信託とファンドラップの運用コスト差を比較すればわかります

1609232#ys@oZ2[s(投資信託の保有コスト金融庁資料より)

このようにコストが高くなるファンドが売れているのは、個人投資家の勉強不足にもあると言えるのではないでしょうか。

160923ラップ口座の残高件数金融庁資料より)

「金融のプロが運用する」から良いファンドという言葉を信じるのは、投資の原則を知らない方と言えます。なぜならば、投資の原則では「プロ≒ファンドマネジャーは長期的にはインデックスに勝てない」のですから。それよりも確実な運用はコストが低い「インデックス・ファンド」長期に保有することです。

次回は金融庁がお勧めする投資戦略について述べます。

文責
FP学会会員
独立系顧問料制ファイナンシャル・アドバイザー
オフィス マイ エフ・ピー 代表 吉野 充巨
ファイナンシャルプランニングと投資助言で人生設計から資産形成までサポートする保険や投資信託等金融商品を販売しないフィーオンリーのアメリカ型ファイナンシャル・プランナー≒独立系顧問料制アドバイザー。

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『このコラムは、投資判断の参考となります情報の提供を目的としたものであり、有価証券の取引その他の取引の勧誘を目的としたものではありません。
投資による損益はすべて読者・ご相談者ご自身に帰属いたします。投資にあたりましては正規の目論見書、説明書等をご覧いただいたうえで、読者・相談者ご自身での最終的なご判断をお願いいたします。
本コラムは、信頼できると判断した情報に基づき筆者が作成していますが、その情報の正確性若しくは信頼性について保証するものではありません。』

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