コラム

 公開日: 2014-09-19 

一般投資家の力強い味方 ETFによるポートフォリオ作り

9月13日に日本FP学会の第15回大会が開催され、3つのパネル・ディスカッションを受講しました。
テーマの一つに、「ETFとNISA」があり、日本のETF市場の遅れを痛感いたしました。私がFPになって、初めて講師をしたのが「ETFについて」でした。2006年のことです。きしくも、その年に日本のネット証券として海外ETFの取り扱いを始めたとの説明がありました。世界では、2014年6月末時点で、5,217本のETFを含むETP(上場取引型金融商品)があり、その総運用資産残高は2兆6,320億ドルに達しています。(S&Pダウ・ジョーンズ・インデックス資料より)

そのような世界の現況の中、国内ETFは179銘柄です。銘柄数も少なく、取引量も少ないのが日本市場です。なぜなのかを考えると、証券会社等金融機関が一般投資家に「知らせよう」「販売しよう」と考えてないからだと思います。理由は、手数料が安いからです。まさに「投資家のコストは売り手の利益」を地で行っているような事態です。

これは、一般投資家にとっては、悲劇です。何故ならば、投資で収益を上げる重要なポイントである、「コストを抑える」が欠けてしまうからです。
パネラーのカン・チュンド様をおっしゃっていましたが、「ETFは消費者の潜在ニーズを掘り当てた金融商品」で1.中身が見えやすい、2.リスクが見えやすい、3.コストが見えやすい、という「見えやすさ3拍子」の金融商品と力説されています。

このような利点のあるETFを一人でも多くの方にお伝えし、ご自身のポートフォリオ構築に役立てていただきたいとの思いから「ETFによるポートフォリオつくり」セミナーを再開します。

セミナー風景

★ 特徴
国内外のETFを保有する、相談料のみの顧問料制アドバイザーが、世界的なトレンドであるETFの魅力と、ETFで構成する国際分散型ポートフォリオの作り方を説明します。
分散効果に優れ低コストのポートフォリオがご自身で選べるようになります。

140918myfundAA


★ 対象者
・金融機関の営業の勧めによって、ポートフォリオを作られた方
・ETFに興味はあるけれども、まだ、購入されていない方
・海外のETFについて、知りたい方。
・保有コストの高いポートフォリオで悩まれている方

140829TOPIXオールカントリー

★ 概要と内容
2014年6月末現在、世界中では5,217本の上場取引型金融商品(ETP)があり、総運用資産残高は2兆6,320億ドルに達しています。(S&P・ジョーンズ・インデックス資料14年9月13日FP学会資料より)
世界のトレンドと指数に連動するETF(ETPの1つ)を知ることで、貴方の資産運用に幅と奥行きを与えます。

140829S&P500とVTとVWO

★セミナー内容
・「売り手・営業トーク」の注意点とカモにならないための基礎知識
・リスク(≒収益率)とリターン(≒ばらつきの大きさ)の知識
・株式・債券・REITの特徴と為替の影響度と分散投資の効果
・分散投資のメリットと注意点
・日経225、TOPIX、MSCIコクサイ、S&P500等の指数とは何か
・ETF(上場投資信託)のメリットと注意点
・世界のETFsにアクセスする方法

ご希望者には30分の無料相談をセミナー終了後にお受けします。
順番は申込み順 12:15~ (セミナー申込み時受付)

★開催日時

2014年10月18日(土曜日)
セミナー9:30~12:00
ミニ相談会12:15~ 30分/回(無料)

★ セミナー会場

東京都中央区日本橋1-6-7 日本橋関谷ビル6階
第一会議室
会場地図 http://www.officemyfp.com/access.htm

★ 講師
紹介 独立系FP事務所 オフィス マイ エフ・ピー
代表  吉野 充巨
FP学会会員 保有資格 日本FP協会認定 CFP(R)
日本証券アナリスト協会認定 プライマリー・プライベートバンカー 
取材:日本経済新聞社、日経ヴェリタス、講談社セオリー等多数
コラム執筆:マネックス証券、オールアバウト700本余、マイベスト東京800本余
セミナー実績多数

★セミナー参加費
セミナー参加費 5,000円+税
ご夫婦での参加はお二人で7,500円+税

ミニ相談(30分) 無料

★お申し込み

7月22日水曜日 午後5時までに
office@officemyfp.com

文責
FP学会会員
独立系顧問料制ファイナンシャル・アドバイザー
オフィス マイ エフ・ピー 代表 吉野 充巨

FP+投資助言で人生設計から資産形成まで一貫してサポート
保険や投資信託を販売しないファイナンシャル・プランニングの専門家。
あなたのセカンドライフ・プランに適した期待リターンとリスク許容度で資産配分とポートフォリオ構築を口座開設から銘柄選定までサポートします。

【保有資格】
ファイナンシャル・プランナー:日本FP協会認定CFP®
日本証券アナリスト協会認定 プライマリー プライベート・バンカー

『このコラムは、投資判断の参考となります情報の提供を目的としたものであり、有価証券の取引その他の取引の勧誘を目的としたものではありません。
投資による損益はすべて読者・ご相談者ご自身に帰属いたします。投資にあたりましては正規の目論見書、説明書等をご覧いただいたうえで、読者・相談者ご自身での最終的なご判断をお願いいたします。
本コラムは、信頼できると判断した情報に基づき筆者が作成していますが、その情報の正確性若しくは信頼性について保証するものではありません。』

この記事を書いたプロ

オフィス マイ エフ・ピー [ホームページ]

ファイナンシャルプランナー 吉野充巨

東京都中央区日本橋1-6-7 日本橋関谷ビル4F [地図]
TEL:03-6447-7831

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