コラム

 公開日: 2014-05-19  最終更新日: 2014-07-31

myfund2014年4月の収益率は0.44%

新マイ ファンドレポート 2014年 4月確報版
myfund 2014年4月の収益率は0.44%でした。年初来では0.61%、9月30日来は4.46%です。
REITの占める割合が大きなAファンドは、当月が0.93%、年初来で0.82%です。一方、国内外の株式が占める割合が大きいBファンドは当月が0.27%、年初来で0.54%です。

下図はmyfund残高(紫)、オールカントリー指数(ブルー)、TOPIX(黄色)を2013年9月30日起点として2014年5月12日までの騰落推移を比べたものです。当月新規に投資額を増やしましたので、矢印の部分が増かしています(5%相当)。現況は海外株式の上昇と国内債券+短期金融資産の堅調さでベンチマークとするオールカントリーインデックスを上回っています。

140513マイファンドオールカントリーTOPIX比較


当月、日本株は続落しています。新興国は上昇グループと下降Gに二極分化しました。
各国の代表的株価指数に連動するETFの騰落は
上昇が (TUR)トルコ 5.85%、(EWU) 英国3.91%、(EWS)シンガポール 3.89%、(EPHE)フィリピン 2.72%、(THD)タイ2.37%、(EWC)カナダ2.35%、(EWZ)ブラジル2.08%、(EQW)フランス2.04%等でした。
下落は(1321) 日経225連動-4.36%、(EIDO)インドネシア-2.81%、(PIN)インド-1.89% 等でした。
債券の指数に連動するETFは堅調でした。

個別株で、5%以上上昇したのは、(4452)花王6.89%、(MO)ALTRIA GROUP 6.73%、(KO)Coca Cola Co.6.42%、(CVX)シェブロン5.17%、です。5%以上下落したのは、(9101)日本郵船-9.77%、、(JPM )JPMOORGAN CHASE -7.44%、(5401) 新日鐵住金-6.62%、(7476)アズワン-5.06%です。

★4月のトピックス
銘柄入れ替え 前月報告した各銘柄は売却、当月新規購入した銘柄は、J-REITが日本プライムリアリティ投資法人)8955)、日本アコモデーションファンド(3226)、ユナイテッドアーバン投資法人(8960)、)日本株はワコム(6727)とツムラ(4540)、海外株は、米国インタラクティブブローカーズ証券(IBKR)、Nasdaq OMX Group(NDAQ) Amazon.Com Ltd(AMZN)、.Enterprise Products Partners(EPD)、Apple Inc.(AAPL)、Sygenta AG-REG(SYNN)、BASF SE (BAS)、Muenchener Rveckver AG-REG(MUV2) 、Daimler AG-Regisrered Stoxs (DCX)、Diageo PLD(GEC) 以上です。IBKRはたまたま購入したタイミング良く当月内で12.15%上昇しています。

★ ベンチマークについて
再スタートにあたり、マイファンドのベンチマークは、MSCIオールカントリーワールドインデックス(ACWI)と致しました。ACWIの対象は、先進国24か国(MSCIコクサイに類似)、新興国(エマージング)21か国(エマージング指数に類似)、フロンティア国25か国(MSCIフロンティア100に類似の約70か国で、各国市場の時価総額上位約85%(Small Capシリーズを含めると最高99%)をカバーする広範なインデックスだからです。当該指数の円換算値も併せて捉えます。

myfundの構成は国内外の株式・債券・REIT及び短期金融商品ですので、この運用成績が世界全体の株式のパフォーマンスを上回ることが「運用が成功した」との考えてす。
IMFが2014年に発表した、世界経済成長率は2012年3.1%、2013年3.0%で、2014年見通しは3.7%、2015年見通し3.9%ですので、インフレ率を勘案するとmyfundの収益率は3.3%前後に設定しております。

★ 期待リターンとリスク(標準偏差)・及びアセットアロケーションについて
期待リターンは、3.4%、リスク(標準偏差6.8%でアセットアロケーションを考えています。
前回までのmyfund と今回の運用では、AA(アセットアロケーション)が全く異なります。現在もなおAAの組み替え中です。
2014年5月16日現在のアロケーションは下図の通りです。生活用の。短期金融資産をのぞいた、資産運用分のアセットアロケーションです。短期金融資産4.25%と国内債券(国債)19.53% でボラティリティ―を抑えています。


140516myfund資産配分


★ 銘柄の構成について
前回のmyfundに比べ、日本株は個別銘柄を増やし、海外株式と債券は国別ETFと業種別のETFを増やしています。
外国株指数に連動するETFは、NYDow SP500、Russel200、ナスダック総合、バンガードFTSEヨーロッパ、FTSEエマージング、世界株価指数、債券は、新興国債券(現地通貨建て)米国物価連動債ETF、米国債券総合指数等
国別の指は:アセアン各国とヨーロッパ各国を主としています。
テーマ別は。エネルギー、ヘルス、水資源、生活資材、米国REIT指数、米国を除くREIT指数等で構成しています。
★銘柄や各指数の期間別収益率等は下記をご覧ください。
http://www.officemyfp.com/newmyfundreport201404.html#pagetop

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独立系顧問料制ファイナンシャル・アドバイザー
オフィス マイ エフ・ピー 代表 吉野 充巨

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あなたのセカンドライフ・プランに適した期待リターンとリスク許容度で資産配分とポートフォリオ構築をあなたに適した口座開設から銘柄選定までサポートします。

【保有資格】
ファイナンシャル・プランナー:日本FP協会認定CFP®
日本証券アナリスト協会認定 プライマリー プライベート・バンカー
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『このコラムは、投資判断の参考となります情報の提供を目的としたものであり、有価証券の取引その他の取引の勧誘を目的としたものではありません。
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