コラム

 公開日: 2011-01-17  最終更新日: 2014-07-31

資産配分の見直しとポートフォリオの組み替え例


私は、昨年末に下記の点検を行い、金融資産の配分を変更し、ポートフォリオを入れ替えています。

手順は
1.現状の資産配布線比率の確認
区分は、定期預金等の短期金融資金、国内債券、国内株式、外国債券、外国株式(先進国と新興国に区分) 商
品等を円ベースに換算して確認致しました。
なお、金は数年前に購入を止めています。現在値購入価格の3倍程度に成っています(これから金を購入するのは下振れリスクが大きいです)。

2.私が持つFP PoPS(一部銀行でも使用している資産配分ソフトです)で、狙い値(5年後の資産の目標額)と現有資
産と今後の投下資本額(毎月の投資額)により、アセットアロケーション(資産配分)を決定。

3.この配分数値を、前述の状況から調整。
私は何れ日本国債の国内消化は滞り、海外の投資家に販売すると予測しています。結果として国債価格は低下
=金利上昇が起きます。
また、財政再建は待ったなしで、行われなければならない⇒バラマキ型の施策は中止され、消費税等の税負担が上昇する。

結果として、構造改革は株価に良い影響が有りますが、将来円安になるリスクが大きい(資産額が減価します)
4
.上記により、短期金融資産を除く資産配分は、
国内債券10% 国内株式35% 外国債券10% 国外の先進国株式35% 新興国株式5% 商品5%
にしています。
大きな見直し点は外国債券を従前20%から10%にダウン、国内債券を5%から10%に変更。

上記方針に沿い、ポートフォリオの保有コスト削減を狙いとして、アクティブファンドは1銘柄を残しただけで全て売却、インデックスファンドも信託報酬の高いものを解約して、国内債券を対象とするネット証券向けのインデックス・ファンドを購入し、それ以外は、ETF(上場投資信託)に変更致しました。

皆様も、ぜひ一度下記の表に資産額を記入して、資産を確認されては如何でしょう。そして、リバランスやりアロケーションの実行をお勧めします。

詳しくは、私のホームページにマイファンド運用レポートを掲載しています

http://www.officemyfp.com/myfundreport-40.html
宜しければご一読ください

文責
ファイナンシャル・プランナー
&投資アドバイザー 吉 野 充 巨

『このコラムは、投資判断の参考となります情報の提供を目的としたものであり、有価証券の取引その他の取引の勧誘を目的としたものではありません。投資による損益はすべて読者ご自身に帰属いたします。投資にあたりましては正規の目論見書、説明書等をご覧いただいたうえで、読者ご自身での最終的なご判断をお願いいたします。
本コラムは、信頼できると判断した情報に基づき筆者が作成していますが、その情報の正確性若しくは信頼性について保証するものではありません。』

この記事を書いたプロ

オフィス マイ エフ・ピー [ホームページ]

ファイナンシャルプランナー 吉野充巨

東京都中央区日本橋1-6-7 日本橋関谷ビル4F [地図]
TEL:03-6447-7831

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