コラム

 公開日: 2011-01-10  最終更新日: 2011-04-17

マイファンドレポート2010年12月速報版より


私はFPとして、自身の運用手法とその成績の一部を公開しています。その中から、11月に資産配分を検討し、それに沿う形で銘柄を入れ替えた昨年末のものをご紹介します。

12月の運用成績は、1ヶ月来で0.5%のプラスになり、年初来では-0.7%に終わりました。プラスに成らずとても残念です。

先月のレポートでアナウンスいたしました通り、12月は資産配分の見直しとそれに沿った、リバランス及び銘柄の入れ替えを行っています。投資の原則、「コストの低い銘柄」へのシフトを進めました。また、Aファンド、Bファンドともに1口座ずつ全額引きあげました。

資産配分は、国内債券10%、国内株式35%、海外債券10%、先進国株式35%、新興国株式5%、商品等5%です。

リスク?リターンをFP PoPSで測りましたところ、リターンは7.5%、リスクは15.0%に成りました。

リターンは指数で測ったものですので、コストを1.5%減じた、6.0%が運用目標値に成ります。単年度の運用成績の95%が、+36%~-24%の間に入る予測です。

コスト削減のためアクティブ・ファンドを5銘柄、信託報酬の高いインデックス・ファンドを5銘柄売却し、コストの安いインデックス・ファンドとETFに買い替えています。

Aファンドの内、F証券の日本株ファンド、グローバルファンド、Cアセットの、外国株式インデックス・ファンド、外国債券インデックス・ファンドの4銘柄を売却。その代金を全てネット専業のM証券に移しました。M証券に有ったアジア株ファンドも売却し、購入したのは国内では、M社の国内債券インデックスファンド、上場外債の2銘柄。米国市場でPOWER SHARES PACIFIC EX-JAPAN、POWER SHARES GLBL WATER、Vanguard Total World Stock ETFの3銘柄購入。PACIFICは、アジア株ファンドの代替として同額レベルを購入しています。

Bファンドでは、M信託銀行で保有していた、アクティブ・ファンドのハイインカムとM社海外債券オープンの2銘柄を売却してネット専用証券のR証券に全額移し、M国内債券インデックス・ファンドに入れ替え、合わせて、P社国内株MP、外国債券MP、外国株MPの3銘柄を売却し、国内ではTOPIX連動上場投信の2銘柄、米国市場でISHARES RUSEll ETF、VA TOTAL BOND、Vangurd Europe ETFの3銘柄と入れ替えています。

これにより、下記の表は大きく変更されています。銘柄名が赤字の物は売却を行ったもの、青字で太字のものが今回購入したものです、同じ銘柄を買い増ししたものもあります。
トータルでの運用成績は、過去売却済みの全ての銘柄成績も含んだものに成っています。

マイファンドレポート12月
http://www.officemyfp.com/myfundreport-40.html

文責
ファイナンシャル・プランナー
&投資アドバイザー 吉 野 充 巨

『このコラムは、投資判断の参考となります情報の提供を目的としたものであり、有価証券の取引その他の取引の勧誘を目的としたものではありません。投資による損益はすべて読者ご自身に帰属いたします。投資にあたりましては正規の目論見書、説明書等をご覧いただいたうえで、読者ご自身での最終的なご判断をお願いいたします。
本コラムは、信頼できると判断した情報に基づき筆者が作成していますが、その情報の正確性若しくは信頼性について保証するものではありません。』


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