コラム

 公開日: 2012-09-17  最終更新日: 2014-07-31

マイファンド8月運用レポート確報を掲載。当月はベンチマークを0.2ポイント下回りました。

2012年 8月 レポート 確報版
マイファンド8月の成績は0.9%の上昇、年初来で4.0%上昇しています。
ファンドの目標に対しては、当月と3ヶ月来は達成しましたが、1年来以降は目標に対して大きく美達しています。
設定が古いAファンドは当月は1.0%、年初来で3.8%、1年来では2.2%の上昇です。Bファンドは当月は0.9%、年初来では4.1%、1年来で3.1%上昇しています。

ベンチマークに対しては、1ヶ月来では-0.2ポイント、3ヶ月来で-1.9ポイント、1年来で-3.8ポイント未達です。前月が1ヶ月で-1.9ポイント、1年来で-2.2ポイント離れていましたので、改善は進んでいません。

★ 他のファンドとの比較を、モーニングスターファンド検索で行っています。
2012年9月17日現在、運用残高50億円以上、運用5年以上、償還まで10年以上、DC、ラップ口座含むでで検索した結果は、478件です。
その内国際株式型は287件、国債ハイブリッド型は170件でした。
各期間別にみたのが下記の表です。国際株式型、国際ハイブリッド型と比較すると1年来では上位3分の1にはいりました。表は各期間でマイファンドを上回る成績を上げたファンドの件数です。例えば、選択なし=全数 1ヶ月来では181件÷478件×100=37.9%がマイファンドの成績を上回っています。

ファンド比較8月末
当月日本株TOPIXは1.0%、日経平均は3.6%上昇でした、IT株の多い米国ナスダックは5.8%上昇し、NYダウは1.0%、S&P500も1.3%上昇しています。ただ、ヨーロッパの株価指数に連動するETFは2/3%上昇する等どちらかと言えば、欧米の株価の上昇が勝っています。

※特筆は国内債券のインデックスファンドが0.4%下落しています。今まで大きな下落が無く安定して収益を上げていましたので、その動向に注意が必要と感じています。

※資産配分(アセットアロケーション)の特徴
myfundは、資産を大きく株式に配分していますので、ファンドの動きはTOPIXとS&P500の中間になると考えています。グラフは、TOPIXとS&P500に連動するETFと当ファンドの動きを1年間で見たものです。myfundはTOPIXに引きづられるように運用が低下しています


マイファンド比較

詳細は下記にてご確認ください。
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文責
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宅地建物取引主任者 (東京)第188140号
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独立系顧問料制ファイナンシャル・アドバイザー 
吉 野 充 巨
独立系顧問料制アドバイザーの紹介
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『このコラム又は回答は、投資判断の参考となります情報の提供を目的としたものであり、有価証券の取引その他の取引の勧誘を目的としたものではありません。
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