コラム

 公開日: 2012-05-13  最終更新日: 2014-07-31

マイファンド4月レポートを確定版に更新しました

マイファンド4月の成績は-2.6%の下落、3ヶ月来では4.6%のプラスを維持しました。1年来では-4.0%のマイナスです。年初来では8.2%上昇していますが、設定来で-7.4%でまだ水面下に沈んでいます。ベンチマークとの比較では、当月の下落率は0.5%上回っていますが、1年来では2.0%下まわりました。

目標に対しては、1年来でマイナス10.0ポイント、設定来では-37.4ポイントと大きく乖離が出ています。
当月の特色は、世界的な株価下落の影響、特に先月まで大幅に上昇した日本株の失速がmyfundの足を引っ張った形になりました。個別銘柄では野村ホールディング、パナソニックが2桁の下落他殆どの銘柄が下落しています。

マイファンドの成績を、TOPIX及びS&P500の動きと比較しますと、その値動きはほぼ中間の値動きとなります。現在の資産配分は、国内債券10、国内株式35、海外債券10、海外株式45としていますので、狙い通りの動きと思うます。グラフは2011年得月2日~2012年5月1日として表示されていますが、マイナス1日分の動きです。黄色がTOPIX、ブルーがS&P500にれんどうしているSPDR TRUST1、そしてあずき色がmyfundです

マイファンドとNYダウ・TOPIX比較

他ファンドとの比較をモーニングスターファンド検索で確認しました(2012年5月13日現在)
投資対象]選択なし[運用年数]5年以上[償還までの期間]10年以上[確定拠出年金(DC)専用ファンド]含む[ラップ口座(SMA)専用ファンド]含むで検索しますと、1,397件が見つかりました。
成績を1ヶ月来、-2.6%以上、1年来-4.0以上で検索しますと、911件が見つかり、myfundは下位35%に属していることが解ります。
1年来-4.0以上、3年来+3.1%以上で検索しますと702件が見つかりました。myfundは中間点に属する事が解ります。
また、国際ハイブリっと型で検索しますと139件が見つかります。前述の方法でmyfundと比較しますと、夫々下位15%のグループと、下位20%のクラスに属する事が解ります。ポートフォリオの資産配分が株式偏重ですので、リアロケーションの顕彰が必要な事態になっています。

ベンチマークの数値・推移、ダウの犬の効果などは、ホームページで確認できます。
http://www.officemyfp.com/myfundreport-56.html
☆セミナーやご相談は根拠の明示及び実証データをもとにご説明します。
お気軽にお問い合わせください。

★毎月資産運用・ライフプランのセミナーを開催しています。
宜しければご参加ください
http://www.officemyfp.com/seminerannai.htm

文責
ファイナンシャル・プランナー:日本FP協会認定CFP(R)
ロングステイ財団登録ロングステイアドバイザー
独立系顧問料制ファイナンシャル・アドバイザー 
吉 野 充 巨
独立系顧問料制アドバイザーの紹介
http://mbp-tokyo.com/officemyfp/column/12298/
http://www.officemyfp.com/komonryouseiadviser.html

『このコラム又は回答は、投資判断の参考となります情報の提供を目的としたものであり、有価証券の取引その他の取引の勧誘を目的としたものではありません。
投資による損益はすべてご相談者及び読者ご自身に帰属いたします。
投資にあたりましては正規の目論見書、説明書等をご覧いただいたうえで、読者ご自身での最終的なご判断をお願いいたします。
本コラムは、信頼できると判断した情報に基づき筆者が作成していますが、その情報の正確性若しくは信頼性について保証するものではありません。』


ダウの犬とNYダウSP500

この記事を書いたプロ

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ファイナンシャルプランナー 吉野充巨

東京都中央区日本橋1-6-7 日本橋関谷ビル4F [地図]
TEL:03-6447-7831

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