コラム

 公開日: 2012-03-29  最終更新日: 2014-06-23

ファイナンシャルプランニングを行うのがファイナンシャル・プランナーです。

新年度を迎えるに当たり、私が親しくしているファイナンシャル・プランナーとFPについて語る機会が重なり、今一度コラムでも取り上げたいと思います。
(出所:日本FP協会

日本FP協会が発行している各種テキストには、下記3項目が記載されています。
・ファイナンシャル・プランナーは「家計のホームドクター®」
・資産設計などファイナンシャル・プランニングを行う専門家
・包括的なアプローチが特徴とされています。
(出所:日本FP協会 FPが答える 暮らしとお金のQ&Aより)

私の懇意な友人たちも、「ファイナンシャルプランニング」ができるFPが「ファイナンシャル・プランナー」で有るとの認識が共有されています。

私は、人とお会いした際に「ファイナンシャル・プランナーの吉野です」と御挨拶いたします。多くの方のお答えは、「うちはお金が無いから」「保険には入っているから」「投資は怖いから」、「家を買う予定は無いから」・・等々のお言葉を頂き、FPというものの認知度の低さに、残念な思いをしております。

なぜならば、保険を売っている方は保険の販売員で有り、投資信託を仲介する方は証券外務員で有り、不動産の仲介をする方は不動産の営業マンで、たまたまその方達がファイナンシャルプランナーの資格保有者であると言うだけのことで、ファイナンシャル・プランニングの御相談に与っている訳ではないからです。
それらを販売する時は、企業に属する営業マンであり、代理店の販売員です。

では、家計のホームドクター®とは何かと申しますと、
あなたとあなたの御家族の夢や希望、目標をかなえるには、実現までの計画をしっかりプランニングすることが大切で、生涯生活設計(ライフプラン)が必要です。

そして、夢や希望をかなえるには、計画的に資金計画を用意している事が重要で、総合的な資金計画を立て、経済的な側面から実現に導く方法が、ファイナンシャル・プランニングとされています・そのファイナンシャル・プランニングを立案するには、金融、税制、不動産、住宅ローン、生命保険、医療保険、年金制度、相続・事業承継などの幅広い知識が必要になります。これらの知識を備え、あなたの夢や希望、目標がかなうように、一緒に考えてサポートするのがファイナンシャル・プランナーで、いわば「家計のホームドクター®」というものです。
従いまして、ファイナンシャル・プランナーはライフプランの作成の御
ご相談に与り様々な知識が無ければなりません。この為に、日本FP協会の認定を受けている我々FPは継続的な研修により必修とすれるポイント得て、2年に一度資格を更新して.いるコンサルタントです。 保険しか解らない、年金だけ・投信だけのご相談に与るのは、のではなく、生涯の生活設計全般のご相談を受けられるのが、ファイナンシャルプランナーです、
「家計のホームドクター®」はNPO法人日本FP協会の登録商標です。

資産設計などのファイナンシャル・プランニングを行う専門家とは
皆様のライフスタイルや価値観、経済環境を踏まえながら、家族の状況・収入と支出の内容、資産、保険などあなたに関わるあらゆるデータを集めて、現状を分析し、あなたのライフプラン上の目標を達成する為、問題や不安を解決する為に、あなたの立場で考え、長期的・総合的な視点で様々なアドバイスや資産設計を行い、併せてその実行を援助するファイナンシャル・プランニングの専門家です。
この定義に従えば、金融商品等を販売をすることは、FPとは異なる立場に為ります。あくまで、計画立案・実行支援のコンサルタントです。

包括的なアプローチとは
これらプランの実行を支え実現するには、多くの知識と自適ネットワークが必要です。
このため、我々ファイナンシャル。プランナーは、必要に応じて弁護士や司法書士、税理士、公認会計士、社会保険労務士、保険・不動産の専門家、銀行・証券会社等の各分野の専門家のネットワークを作り、それを生かしながら、お客様の夢や希望、目標に基づくプランの実現に様々な領域にわたる包括的なアプローチによって、ファイナンシャル・プランニングを行います。

私は、このようなファイナンシャル・プランニングを行うため、様々な専門家と知り合いネットワークを構築しています。また、私自身も多くの資格を得て皆様に役立つFPになるよう日々研鑽しています。
☆セミナーやご相談は根拠の明示及び実証データをもとにご説明します。
お気軽にお問い合わせください。

★毎月資産運用・ライフプランのセミナーを開催しています。
宜しければご参加ください
http://www.officemyfp.com/seminerannai.htm

文責
ファイナンシャル・プランナー:日本FP協会認定CFP(R)
ロングステイ財団登録ロングステイアドバイザー
独立系顧問料制ファイナンシャル・アドバイザー 
吉 野 充 巨
独立系顧問料制アドバイザーの紹介
http://profile.allabout.co.jp/w/c-64005/
http://mbp-tokyo.com/officemyfp/column/12298/
http://www.officemyfp.com/komonryouseiadviser.html

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TEL:03-6447-7831

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