コラム

 公開日: 2011-11-18  最終更新日: 2014-07-31

日本国債の保有者の割合

昨日は、政府債務が1,000兆円を超えたことを述べました。

その中で、国債残高が、9月末で、773.9兆円あることから、今月11月では800兆円を超えたものと推計しております。

では、これらの国債を保有している金融機関・個人等の割合はどのように為っているのでしょうか。
財務省のHPに、平成22年末の保有者の金額と比率が報告されています。




それによりますと
1番保有量が多いのは、銀行等で45.0%です。ただし、この中にはゆうちょ銀行、「証券投資信託」及び証券会社が含まれます。この比率で800兆円に掛けますと約360兆円に成ります。
つぎは、生損保(かんぽ生命含む)で20.2%、同試算では、161.6兆円ですので約160兆円と推計できます。

3番目は公的年金の10.3%と年金基金の3.9%を合わせると年金等で14.2%に成り、上記試算での保有高は約113.6兆円です。

4番目は中央銀行である日本銀行で8.0%で、800兆円の内約64兆円を保有していると推計されます。

ここまでで、87.4%を占め、おおよそ、700兆円が金融機関と年金で保有されています。ただ、日本銀行以外の金融機関が保有しているものは、我々の預貯金や預け金、保有投信の中に含まれている事に為ります。

一方 家計=消費者が直接保有している割合は4.8%ですので、800兆円で試算すれば38.4兆円です。
では、この家計の国債保有残高はどのようになっているのかと申しますと、平成ぬ得年三月末から23年3月末の間の個人の国債保有残高が、掲載・報告されています。




平成20年ごろの比率5.3%をピークとして。年々その比率を下げてきています。その金利の低さが魅力が無いことや国債のデフォルト不安を感じている個人の増加と私は推察しています。
なお、この報告書では、個人向け国債の販売強化のための施策が論じられています。

日本国債の海外の保有者は4.8%です。ギリシアのように他国の金融機関が保有している姿とは異なっています。

長期金利の指標と成っている、新発10年国債(318回債)の利回りは0.95%という超低金利で1%を割っています(2011年11月16日現在)。もし、この金利が米国並みに上がったら、ギリシア並みに為ったら等、金利の上昇で国債の価格はどのように為るのかを考えてみます。

文責
ファイナンシャル・プランナー
&投資アドバイザー 吉 野 充 巨

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