吉野充巨 - 家族の夢の実現をサポートする、我が家のFP

「我が家のファイナンシャルプランナー」を目指して

　「ファイナンシャルプランナー（FP）は保険や投資信託を売る人だと誤解されることが多いのが残念ですね」と語るのは、日本橋で独立系FP事務所を営む吉野充巨さん。日本FP協会では、FPの仕事について「夢や目標をかなえるために総合的な資金計画を立て、経済的な側面から実現に導くために、金融、税金、不動産、住宅ローン、生命保険、年金制度など幅広い知識を駆使して、夢や目標がかなうように一緒に考えサポートするパートナー」と位置付けています。吉野さんも「よく『うちの税理士』という呼び方がありますが、私も『我が家のFP』と呼ばれるようになりたいですね。事務所の名前にも、その思いを込めて『マイ』を入れました。私たち独立系のFP事務所では、お客様の相談に親身になって応えることが大切だと考えています。弊社は保険・投信など金融商品の販売をしていませんので手数料収入は有りません」と笑いながら“独立系アドバイザー”の特長を説明します。
　例えば、「マイホームが欲しい」という相談には、収入、資産内容を確認した上で、借入可能なローンの金額を割り出し、購入可能な物件のアドバイスを行うのが一般的ですが、吉野さんの場合は、マイホームを建てた場合のリスクについても説明し、場合によっては「家を持つのは損」と伝えることもあるそうです。
「修繕費など維持にかかる金額が年々増加することや、30年後に資産価値が下がる可能性についても説明します。無理をして地価や家賃の高いエリアに住みたいという人に『家計に無理が掛かるから別なエリアで納得できる物件を探しては』と勧めることも。マイホームを手に入れても、ローンの支払いが厳しくて手放すことになったら『夢をかなえる』ことにはならないでしょう。ネット検索の際のコツなど物件探しを手伝うこともあります。お客様の希望を聞きながらマイホーム実現の条件を説明し、お客様が納得して新しい一歩を踏み出せるまで、とことん相談にのります。ライフプラン創りと実行を支えるのがFPの仕事ですから」と吉野さん。

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