コラム

 公開日: 2014-09-12  最終更新日: 2015-03-31

信託いろいろ ~教育資金贈与信託について

 昨日とはうって変わっての好天です。
3連休もお天気には恵まれそうですね!


 お元気ですか?
「すべての人が生活の安定と向上の為に法律を身近に、
気軽に活用出来る社会の実現を目指す」
新橋駅前の寺田淳行政書士事務所の寺田 淳です。


 昨日に引き続き、新しい信託銀行の活用法についての紹介です。


教育資金贈与信託


 最初に、これは2015年12月までの期限付きのサービスですのでこの点に留意下さい。

 簡単に仕組みを説明します。
例えば、祖父母が孫の為に(30歳未満に限ります)孫名義の「教育資金信託口座」を開設します。 この際、孫1人につき開設出来る口座は一金融機関の一店舗のみで、途中の変更は出来ません。 開設する際にはこの点をよく考慮する必要があります。

 その後、孫の教育費(学費、教科書購入代、塾、御稽古事の月謝等)が発生した場合に、その領収証を当該の信託銀行に提出する事で同額を引き出せるという仕組みです。

 若干考えるのは、まずは立て替え払いになるという点でしょうか。 
例えば医学部の学費ような大金の場合、一時的とはいえ、金額によってはかなりの負担になるでしょうね。

 この点を考慮したサービスも最近出始めたようで、教育機関からの請求書を基に銀行が直接先方に振込みするというサービスもあるようです。

 信託金額は各銀行によって違うようですが、概ね5,000円から1,500万円となっているようです。 この点も含めサービスの仕組みの詳細については直接最寄りの信託銀行にご確認下さい。

この記事を書いたプロ

寺田淳行政書士事務所 [ホームページ]

行政書士 寺田淳

東京都港区新橋2-16-1 ニュー新橋ビル7F ハローオフィスC-3 [地図]
TEL:03-5157-5027

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