コラム

 公開日: 2014-02-06  最終更新日: 2015-03-31

金融機関で成年後見の開始手続きをする場合

 昨日今日と厳しい冷え込みですね
体調管理は十分に気を付けて下さいね。

 こんにちは!
生活に密着した法律相談と第二の人生支援に邁進している
新橋駅前の寺田淳行政書士事務所の寺田 淳です。



 今回は、貴方が後見人となって被後見人の取引銀行に
出向いて後見人としての届け出をする、この流れについて紹介します。

 これと似たものでは相続手続があります。
というよりは相続の手続きについては金融機関によっては
既にHPでこの項目を設けています。
ちなみに私の取引金融機関のHPには掲載されてました。

 気になったのは各種書類を~用意して下さい~という文言です。
原本を用意して提出なのか、確認だけで済むのか?
コピーではいけないのか? 日本語の解釈は難しいのです!
 
 早速問い合わせをしたところ、この意味は
「原本を持参し、当該の出先窓口で写しをとり、その場で原本を返却します。」
というのが正確な意味合いでした。

 ですから早手回しに自宅で写しを用意して手間を省いたと思っても先方は受取りません。
あくまでも原本を確認出来た後に写しを取るのがスタンダードなのです。
原本を汚損したり、失くしたりしたらいやだと、コピーだけを持参する方もいたようですが
これも、再度の訪問を強いられるのは言うまでもありません。

 では、口座名義人が亡くなったのではなく、
事故や病気で突然意思の表示が出来なくなった場合の取り扱いは
相続の場合とどう違うのでしょうか?

 後見人による手続きの開始の場合については残念ながらHPには掲載ありませんでした。
電話による問合せ窓口でも即答は無く、折り返しの返答となりました。
今度はいきなり出先窓口でこの点について質問してみました。

 手続きに必要とされる書類等は以下の通りです。

 ・後見人の届出書の原本
 ・後見人の実印と印鑑証明(3ヶ月以内)
 ・各金融機関に常備されている「成年後見人等に関する届出書」
  (金融機関によっては呼称が違うかもしれません)
  に必要事項を書き込み当該口座のある支店窓口に提出します。

 この「届出書」について補足します。

私の取引先はA3サイズ1枚の書式でした。

 書式は2種類ありました。
ひとつは取引店舗(口座のある店舗)の窓口でのみ、各種取引を行う場合と
他の店舗窓口でも出金や振り込み手続きが可能にする場合で書式が異なります。
詳細は書きませんが代理権の扱いで微妙に文章に差異がありました。

 文頭には現在の口座名義人である「本人の住所氏名記入欄」と「届出印押印欄」があり
次に成年後見人の種類(任意後見、補助人、保佐人、成年後見人)の選択欄と
後見人の住所氏名記入欄があります。

 被後見人(現在の口座名義人)が既に記載や押印も出来ない状態の場合、
住所氏名は後見人の代筆で構いません。
 但し、「届出印押印欄」は押印はしないままで提出とします。

 その後に家裁からの審判の種類の選択欄等が続きます。

 また届出書と同時に「郵便物等発送先住所届」も提出します。
これは被後見人宛の取引金融機関からの郵便物の受取を後見人が執り行うためです。

 この書式も全国統一ではないようなので詳細は省きますが
なぜ発送先を変えるのか、どこに送るのか、その理由は何か等を
記載する内容になっています。

 この2つの書類の作成と提出、手続きの完了までの期間ですが
口座のある出先機関に出向いた場合、不備がなければ当日中に手続完了となります。
ですから、直後から後見人に拠る預貯金等の残高照会や出金や送金が可能になります。

 但し、キャッシュカード作成(後見人名義でのカード)の場合や、
同様に貸金庫を保有している場合のカードキーも作成の手続きを行う場合は
共に作成完了までは約1週間はかかるとの事でした。

 キャッシュカードは無くても通帳を持って窓口に出向けば取引に支障はありませんが
貸金庫はやはり後見人名義のカード完成までは開錠は出来ないという事になります。

 当然ですが、カード類は店頭での受け渡しは不可で
届け出のあった住居への郵送となります。

 私の取引機関ではまだ十分に慣れていないようで、途中何度も中座して
確認を取っていました。 後で聞いたところ、初めての相談だったとの事でした。

 書式や記入方法も金融機関ごとに名称が異なったり微妙に違うとの事なので
あえて抽象的な紹介に留めています。
具体的な内容の確認はご自分の取引先にお尋ね下さい。



 以上、簡単に事例を紹介しましたが
より詳しい内容をお聞きになりたい場合は以下のお問い合わせサイトへお願いします。
 https://mbp-tokyo.com/office-terada/inquiry/personal/

 事務所の連絡先は 以下の通りです。

 東京都港区新橋2-16-1 ニュー新橋ビル7階ハローオフィスC-3
  03-5157-5027(TEL) 平日は10:00~19:00
  03-5157-5012(FAX) 24時間対応 

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行政書士 寺田淳

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