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病気や介護など、老後のあらゆる不安に備えるために「自分年金」の形成を促進(3/3)

松浦章彦税理士事務所の相談室

目黒区を拠点に地域の人々の力になるために

 松浦さんは不動産の収益化・流動化に関して、具体的に「現在の家屋を現状のまま、あるいは回復して賃貸にする」「現在の家を買い換える」など、さまざまな方法を提案。場合によっては弁護士、不動産鑑定士など、提携する専門家と協同しながら顧客の要望に応えていきます。また、自宅に住み続けながら老後の資金を得られるという「リバースモーゲージ」という制度の活用も勧めています。「リバースモーゲージ」とは、銀行などが所有不動産を担保にし、老後の資金を貸し付けてくれる制度のこと。利点は担保となる不動産に住み続けることが可能で、銀行は亡くなった時に不動産を精算することで貸し付けた分の金額を回収します。もちろん、不動産を処分して金額が余れば、その余剰分が相続金額となります。

 松浦さんが警鐘を鳴らすのは、行く先は老後の資金に不安を覚えているにも関わらず、今は大丈夫だと将来的な問題に目を背けている場合。そんな人々に「自己年金」の形成を勧めながら、具体的にどんな解決法があるのか、現状の状態で何ができるかを真剣に考えてくれます。決して他人事ではない問題だけに「介護や医療を視野に入れて、老後の資金作りを真剣に考えてほしい」と強いメッセージを発し、移転先となる目黒区で、税理士としての第二幕を始めようとしています。

(取材年月:2013年5月)

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事務所名 : <Office MⅡ>松浦章彦税理士事務所
住所 : 東京都目黒区中町1-41-7 イニシアイオ目黒学芸大学Ⅱ 1F [地図]
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松浦章彦(まつうらあきひこ)

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