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病気や介護など、老後のあらゆる不安に備えるために「自分年金」の形成を促進(2/3)

目黒区の松浦章彦税理士事務所

遺産相続や介護、病気などの危険性に備える

 ローンを支払い終えた家、両親から引き継いだ土地・不動産など、そのままにしていても現状は問題ありませんが、先を考えると浮かび上がるデメリットもあります。一つの懸念点が、仮に自分が死んだ際、流動性資産のように容易に分割できない不動産などは、遺産相続で揉める可能性があること。さらに、相続税が発生するなど、遺族に与える負担も増大します。

 また、介護の問題に直面する可能性もあります。高齢で介護が必要になれば、どの子供が面倒を見るかという議論が巻き起こり、致し方なく老人ホームへの入所を検討する場合もあるはずです。しかし、国が認可する老人ホームは、何年も空き室待ちという状況。一方、有料老人ホームであれば入所できますが、非常に高額な入居費用、年間の維持費用がかかります。そのような状況を迎えた際、松浦さんが提案する一つの方法が、「不動産を収益化するか流動化する」ことです。

 しかし、そうした事態に直面し、焦って不動産を売却・収益化しようとしても、足元を見られるため、満足できない結果に終わってしまうことが多いそうです。だからこそ、松浦さんは早めに未来を予測し、前もって準備をすることの重要性を訴えます。事務所を移転し、地域の人から広く無料相談を受け付けるという取り組みも、その認識を持ってほしいという願いと同時に、「自分自身で不安に思っていても、実際に誰に相談すればいいか分からない」という人が多いからだと言えます。

<次ページへ続く>

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住所 : 東京都目黒区中町1-41-7 イニシアイオ目黒学芸大学Ⅱ 1F [地図]
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