Q&A(このプロの回答)

資産運用について
夫婦ともに44歳です。運悪くリーマンショックの2か月前からインデックスファンドの長期投資を始めました。
海外株30%、海外債券50%、国内株10%、新興国株10%です。
運用開始して最近感じたことなんですが、円高で海外債券が思った以上に安定的でないということです。株安だと円高で結局両方大きくマイナスになってしまいます。
そこで考えたのがこの海外債券を米国債ゼロクーポンに代えて運用したほうが債券だけでも確実に増やすことができ安心できるのではということです。
素人の考えですので如何なものかプロの方の意見を聞きたく投稿しました。よろしくお願いします。
投稿日時:2012-04-30 06:45:54
マネー

大長伸吉 だいちょうのぶよし

大長伸吉の回答

債権と東京での木造新築収益アパートとの比較

おさかな さん

こんにちは、不動産経営コンサルタントの大長です。


株や債券についてお答えできる立場ではないのですが、

株や債券でも、「資産を分散」することが安定した資産維持の基本とされていますね。

しかし、株や債券だけでは、資産が分散されているとは言い切れません。

その理由は、株も債権も市場の好況・不況の景気に左右されやすいからです。

全体資産の配分としては、

次の3つに大別してもよいかと思います。

1.現金

2.有価証券

3.不動産

==
1.現金は、そのままでは増えませんが、日々の生活で必要なものです。


2.有価証券は、株はハイリスクハイリターン、債券はローリスクと言われています。

比較的容易に、売買に参加でき、現金として持っているよりは、

資産の増加が見込めるというメリットはあります。

個人の力ではできることは売買のみで、あとは市場任せです。

しかし、大きな損失を被る人も多くいます。


3.不動産は、購入金額が大きいため、簡単に取得することができません。

また、市場での売買が容易ではないこともデメリットです。

しかし、現物を目にすることができ、

さらに、オーナーの手を加えて、価値を高めることができるものです。

目に見えるものであり、交渉をすることでさらに安く取得することもできますし、

賃貸経営での家賃をオーナーが決めることもできます。

市場との競争があり、容易に取り扱えるものではありませんが、

創意工夫次第では、大きな利益を上げることができるものです。

さらに、家賃収入は、毎月得られる収入です。

安定して定期収入を得るという目的においては、

現金や有価証券では実現できないものです。

まず始めるときは、東京都内の土地を検討してください。

地方では、土地価格の下落が激しい地域もあります。

東京では、不当に高い価格で購入しなければ、

いまは、購入後に土地の価値が大きく落ちる確率が少ない状況です。

東京の価値は、日本の各地に比べて、まだまだ高い状況ですから。

===

株と債権についての回答ではありませんでしたが、

一度、収益不動産の所有についても、

可能性を探ってみる価値があることを知っておいてもらえればと思います。

もし、質問等がありましたら、お気軽に声をかけてください。

私たちの東京などでの収益不動産取得事例をお伝えします。

一般のサラリーマンさんの事例も多々あります。

長文をお読みいただき、ありがとうございました。


不動産経営アドバイザー

大長 伸吉

回答日時:2014-07-14

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