コラム

 公開日: 2012-09-25  最終更新日: 2015-01-24

定期的に経営状況を報告してもらいましょう

先日、銀行からの資金調達のご相談でお伺いした会社さんは、地元では結構有名な飲食店でした。東日本大震災が発生した頃は、多少売り上げは減少したものの、たくさんの常連客に支持され売上高は増加傾向でした。

普段経理の方は記帳代行会社がまとめてくれて、決算の時だけ税理士に申告書作成を依頼しているとのこと。

しかし問題なのは、記帳代行会社に毎月報酬を支払っているのに、試算表等はもらったことがないので、今どれぐらい利益が出ているのかということはよくわからないと言います。
そのため、申告期限近くになって利益がいくらになったか(あるいは赤字だった)、そして税額がわかるという状態でした。

経営者なら自社の売り上げが、今いくらぐらいかは分かっていると思います。しかし、利益がどれぐらいになっているかというと、実際の数字と差が発生するかもしれません。経理をまとめてくれる記帳代行会社あるいは税理士事務所に、定期的に試算表などを出してもらい、自社がどのような状況か説明してもらいましょう。そして決算が近ければ、予想税額を知るためにも利益予想を立てるようにしましょう。

もちろん、銀行から資金調達をする際にも試算表等は必要です。決算から半年以上たてば試算表は必ず必要です(半年以内であっても必要と言われることも多いと思います)。資金繰りに困って銀行の窓口に相談に行っても、それらの書類が用意されていなければ、銀行側の審査を進めることができません。

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