コラム

 公開日: 2016-06-03  最終更新日: 2016-10-05

不動産投資は株式投資はここが違う(2/2)

不動産投資は株式投資はここが違う(1/2)」では、レバレッジと貯蓄性(安全性)についてその違いをみてきました。

さらに、それを元手にさらなる不動産事業拡大ができる、つまりは「経営」であることこそが不動産投資の醍醐味なのです。

影響力:自分で経営する

株式の場合、大株主でない限り、投資した会社の業績を自ら改善していくのは難しいといえるでしょう。お金を提供して、あとはその会社に丸投げすることになります。事実上、一人の投資家の影響力は大きくないといえるでしょう。


一方で不動産の場合、不動産を購入した後、自らその不動産の魅力を高めたり、税金対策をしたり、投資家自身が経営していく「事業」という側面があります。投資家自身の腕にその業績がかなり依存し、影響力は大きいといえます。

逆にいえば、購入後の手間を惜しむと不動産投資事業の業績が悪化する可能性が高いともいえます。

流動性(換金性):即日売却はできません

株式の場合、売却価格にこだわらなければ、株を売った4営業日には現金化できます。売るコストも実質ゼロで、ボタンひとつで売却することができ、流動性が極めて高いといえます。


一方で不動産の場合、即座に売ることはできません。まずは買い手をみつける必要があります。買い手がみつかった後も、条件交渉や価格交渉、契約書の作成などがあります。不動産会社などと連携して話を進めなければならず、ボタンひとつで換金できる株式とは異なり、流動性が低いという特徴があります。

【番外編】生命保険としての不動産投資

ローンを組む際に「団体信用保険(団信)」と呼ばれる生命保険に加入すれば、万が一お亡くなりになられた場合でも、保険会社から返済しきれていないローン残債分が支払われ、残された遺族に不動産が残る仕組みがあります。つまり、不動産投資が生命保険の役割も担うのです。

【まとめ】堅実な事業拡大が可能な不動産投資

一般的な特徴をまとめると下の図のようになります(クリックして拡大)。不動産投資はある程度の安全性があり(ミドルリスク)、大きなキャピタルゲインは見込めないものの安定したインカムゲインを見込める(ミドルリターン)という特徴があります。


そして当事者意識を持って投資・経営できる方は、元手が少なくとも他人のお金(金融機関からの借入)でレバレッジをきかすことができ、堅実に事業を拡大していけます。

但し、どのような不動産でもそのようなリターンが生まれるわけではなく、資産価値の下がりにくい不動産の選定が極めて重要になります。逆に、そのような不動産を選べれば、流動性も高く(買い手がみつかりやすく)なり、イザという時に頼りになる存在となります。

以上、特徴を株式投資と比較してみました。もちろん決して安易にお勧めするものではありませんが、少しずつ不動産投資への理解が深まっていけば嬉しいです。

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