コラム

 公開日: 2013-12-24  最終更新日: 2014-07-31

【資産形成のプランをたてよう】

お金の現状把握



年末には必ず今持っている金融商品の残高をチェックして一覧にまとめるという作業をしています

普通預金に今いくらあって、定期はいくらで、投信はどうで・・・ということを確認するのです

お金のアドバイザーをしていますが、日々はお客様の対応で忙しく、自分のことは年に2回、お盆休みと年末にこの「定点チェック」を繰り返すのみ(笑)

私は節約もあまり興味がないし、お金は使ってこそ価値がある!と思っているので、出て行くお金はあまり気にしていません^^;
(法人は別ですけど・・・さすがに)

その代わり、毎月の積立額は定点チェックの際に金額を見直して強制的に積立をしています

一つは銀行の積立、これはちょっとまとまったお金が必要な投資資金に回すため

一つは投信の積立、株式中心に確定拠出年金合わせいくつかの投信を買っています

こういう「仕組み」をつくっておくと、確実にお金が貯まっていきます

っで、年に2回程度、推移をチェックし、ゴールに向かってちゃんと進んでいるのか見るわけです

動画:ねんきん定期便の見方



ゴールの一つは老後資金です

ねんきん定期便をチェックして、自分自身で補わなければならない年金不足額を把握しているので、それに向けて資金をつくっています

もしご自身の資産形成においてゴール設定をまだしていないという方がいらっしゃいましたら、ぜひこちらの動画をご覧下さい

ねんきん定期便の見方をわかりやすく解説しています

公的年金がいくらくらい見込めて、それでも不足する生活資金がいくら必要なのか、そのお金を準備するためには、毎月いくらの積立が必要なのか・・・

ぜひ今すぐ取り組むことをオススメします

50歳以上の方 ⇒ http://shacho-radio.com/?p=1301
50歳未満の方 ⇒ http://shacho-radio.com/?p=1308

応募締切は明日!!





プレゼントの応募は明日、25日までです!!
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