コラム

 公開日: 2013-12-12  最終更新日: 2014-07-31

【金融トラブルに遭遇した場合の相談窓口】



私は証券仲介もしているので、定期的に研修を受けています

昨日はその証券会社の研修を丸一日うけてきました

前半部分はずっとコンプライアンス

一言でいえば、お客様に対し、誠心誠意対応せよ!ということなのですが、世の中当たり前に思うことがどうも当たり前にはなっていないようで、結構トラブルが起こっています

今回はNISAが来年から始まることもあり、より金融商品のリスクについてより丁寧に説明するようにということと、高齢者については、ご本人の意思のみならずご家族(息子さん、娘さん)の同意を得たうえでご契約をいただくようにと何度も何度も繰り返しありました

実際、70歳以上の高齢者が、ご本人の意思で金融商品を購入したところ、マーケットの変化で資産価値が目減りし、息子さんなどから、「高齢者にわけのわからない商品を無理に売りつけた」といってトラブルになるケースも多いそうです

言った、言わないというケースもあるようですが、やはり値動きのある金融商品を扱う側は、常に姿勢をただし、お客様の立場に立って商品のご説明にあたる必要がありますね

万が一、一般消費者の方が、金融機関担当者から十分な説明を受けることなく金融商品を購入して、結果損害を被った場合「証券・金融商品あっせん相談センター」というところに相談できます


相談窓口について、詳しくまとめましたのでぜひご一読下さい
http://shacho-radio.com/?p=2149

※書籍プレゼントも引き続きやってます!


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