コラム

 公開日: 2013-12-05  最終更新日: 2014-07-31

【お金育てが上手な人がやっている年末の恒例行事】



12月はクライアント様との面談が増えます

ほとんどがもう何年もお付き合いして頂いているお客様です

何を話すか?

いえ、私から特に提案をすることもないのですが、お客様ご自身がこの時期必ず自分のお金の棚卸をされて来年の資金計画をお持ちになるんですよね

すごいです、本当に(笑)

具体的には、現在の貯蓄残を把握し必要以上に普通預金にお金がダブついていないかとか、満期になった定期はないかとか、定期ならもっといい金利はないかとか・・・

そのお金の中から来年投資に回して良いお金はどのくらいあるのか、また今年の積立額は適正であったのか、もう少し積立に回せるなら、そのお金はどう運用しようかとか・・・

投資しているお金については、運用状況はどうか、利益を確定した方が良いのか、継続投資をした方がいいのかとか・・・

もうきちんとされているんですよね

必然的に自分のキャリアも考えていらっしゃる

で、その報告をうけながら、私がこのお金はこうした方がとか、陳腐化しちゃっている保険とか、家族構成が変わってニーズが変化した保険とかも見直したりしています

初めてお会いした当初はそうでもない方がほとんどでしたが、私が運用状況などを適時ご報告をしているもんですから、自然と自分のお金と向き合う頻度が上がるんですよね

そして不思議なことに、お金と向き合う頻度が高まると、自然にお金って増えていく

これもひとつのPDCAでしょ(笑)

もうひとつの共通点として、お金と向き合っているお客さまは、自分の現状把握もきちんとされている

たとえば、今年収はどうなっているとか、今年は税金いくらだったとか、今の調子で働くとだいたい年金はどうなるとか

「自分」主体で物事を真剣に考えているんですよね

わたし、ここものすごく大事なポイントだと思うんです

ということで、今日のコラムは「自分の名前を大切にしよう」です
http://shacho-radio.com/?p=2122
意外と見ていないでしょ、給与明細とか・・・

ぜひ、年末忙しい中ですが、自分の名前のついた書類、じっくり目をとおされることをオススメします


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早めに締め切ることになりそうです^^;
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