コラム

 公開日: 2013-07-19 

【お金も社長の片腕です】


今日の日経朝刊の13面で、世界の運用資産が9%増加し、リーマンまえの水準になったとあります

私は証券仲介者として投資信託の販売ができる資格をとったのがリーマンのちょっと前
お客様の資産のお預かりが増えてきたころにあのリーマンでした

本当に青くなりましたね、あの当時
だってお客様のお金がマイナス40%とかですから・・・

日々お金が目減りする状況
回復の目処も立たず、いつまでこの状況が続くかわからない

それでもできるだけ強いファンド、成長が期待できるマーケットに投資を続け、今年になってお客様全てのお金をかなりの額、増やすことができました

学んだことは、市場のリスクは怖くないということ
時間がとれることと、マーケットを選ぶ適切な基準があれば大丈夫だということ

でも経営者さんにとって、会社の資金が5年間もマイナス運用で良いわけがありません

特にリーマン後震災があったりして、事業そのものの存続もきつかったわけですから、そんな時期に投資でお金を塩漬けにするなんて死活問題です

経営者さんとお話をしていると、リーマンのようなことが起きることを考えたら、自分の事業に投資をして、失敗した方がよっぽど納得感がある

おっしゃるとおりです

また経営者さんにありがちなのは、法人経営に一生懸命になるあまりご自身の資産形成まで手が回らないケースです

私はあえて社長に「それでも個人資産の形成は積極的に行うべき」とお伝えしたいです

会社が大きくなれば、かならず起こるのが事業承継の問題です
社長だっていつまでも現役じゃありませんから

その時に、やはり力になるのは「資産」です
どんな展開を選ぶにしても・・・です

忙しい社長だからこそ、できるだけ早い段階で個人資産を確保する「仕組み」を作っていただきたいです

できれば国の税制優遇を使ってできる仕組み
法人だから認められる方法ですから使わない手はありません

毎年数百万円の資金移転は、世の中の転換時に立ち回りがしにくくなる可能性もありますから、数十万円の単位で、そして時間をかけて2000万円程度の資金移転を実行する

上記は確定拠出年金を使う方法ですが、その他にもいろいろな方法を用いて億単位の資産を作ることもできます

お金はやっぱり社長の夢を形にする頼りになる相棒だと思います

ぜひ営業、売上のチャンネルだけではなく、運用という武器もうまく活用していただけたら・・・
もちろんそのためのお手伝いをするのが、私の役目ですから




確定拠出年金セミナー

確定拠出年金ご相談

全国の確定拠出年金に強いFPが見つかる確定拠出年金相談ねっとわーく

無料PDF

この記事を書いたプロ

株式会社アセット・アドバンテージ [ホームページ]

ファイナンシャルプランナー 山中伸枝

東京都中央区銀座6-6-1 銀座風月堂ビル5F [地図]
TEL:03-6215-8312

  • 問い合わせ

このコラムを読んでよかったと思ったら、クリックしてください。

「よかった」ボタンをクリックして、あなたがいいと思ったコラムを評価しましょう。

0

こちらの関連するコラムもお読みください。

<< 前のコラム 次のコラム >>
最近投稿されたコラムを読む
ご相談事例

いままで一緒に頑張ってきた仲間のために、そろそろ次のことを考えてみようか?そう思われている経営者の方にぜひ考えていただきたいことそれは、法人としての年...

メディア・講演実績
あさイチ出演

NHKのあさイチの特集「確定拠出年金が危ない?」に専門家として出演(2012/2/8)確定拠出年金加入者は500万人を超え、私たちの老後資金としての重要性がますます高ま...

プロへのみんなの声

全ての評価・評判を見る>>

 
このプロの紹介記事
独立系ファイナンシャルプランナー 山中伸枝さん

「確定拠出年金とライフプラン相談のプロ」法人・個人をしっかりサポート(1/3)

 2002年にファイナンシャルプランナーとして独立し、資産運用から確定拠出年金(401k)導入まで、多様な案件を手がけてきた山中さん。現在、個人からの相談に乗る「ワイズライフFPコンサルタント」を運営しているほか、法人向けの「株式会社アセッ...

山中伸枝プロに相談してみよう!

朝日新聞 マイベストプロ

確定拠出年金アドバイスの専門家

会社名 : 株式会社アセット・アドバンテージ
住所 : 東京都中央区銀座6-6-1 銀座風月堂ビル5F [地図]
TEL : 03-6215-8312

プロへのお問い合わせ

マイベストプロを見たと言うとスムーズです

03-6215-8312

勧誘を目的とした営業行為の上記電話番号によるお問合せはお断りしております。

山中伸枝(やまなかのぶえ)

株式会社アセット・アドバンテージ

アクセスマップ

このプロにメールで問い合わせる
このプロへのみんなの声

ビービーセールス株式会社 大迫社長

日本では会社が給与から税金や社会保険料を天引きしてくれま...

大迫社長
  • 女性 
  • 参考になった数(0

このプロへの声をもっと見る

プロのおすすめコラム
たった3分で一生お得!動画サイトオープン おかねの先生~山中伸枝のマネQtube~
イメージ

お金の勉強をしたいお金の知識がないことで損はしたくないおかねと賢くつきあいたいでも、時間がない...

[ 社会人のお金の常識 ]

【動画】法人のための、コスト削減と福利厚生を同時に拡充させる確定拠出年金活用法

経営者、財務担当者、人事・総務担当者のための確定拠出年金活用法について、分かりやすく動画にまとめました(...

[ 経営者のための確定拠出年金 ]

【動画】サラリーマンが自分年金積立て毎年5万円以上!30年で200万円以上得する方法

個人型確定拠出年金について、分かりやすく動画で解説しています(視聴時間約7分)個人型確定拠出年金は...

[ 社会人のお金の常識 ]

個人型確定拠出年金(iDeCo)をやってはいけない人
イメージ

 iDeCoは今ブームです こんにちは、確定拠出年金相談ねっとの代表の山中伸枝です iDeCo、ち...

[ 守りと攻めの確定拠出年金 ]

iDeCoは地元の金融機関で、始めてはいけない

 じわじわ来てます確定拠出年金(iDeCo) 個人型確定拠出年金(iDeCo)について、取材を受けることが多くな...

[ 守りと攻めの確定拠出年金 ]

コラム一覧を見る

スマホで見る

モバイルQRコード このプロの紹介ページはスマートフォンでもご覧いただけます。 バーコード読み取り機能で、左の二次元バーコードを読み取ってください。

ページの先頭へ