コラム

 公開日: 2013-07-14 

【イラっとしたり、ワクワクしたりするセミナー】



先週ある労組さんで確定拠出年金の継続セミナーを担当させていただきました

その会社さんは制度導入後だいぶたつので、資産残高も50代にもなると数百万円にもなります

世の中の拠出年金加入者のほとんどの方が元本確保型にしていると言われる中で、その会社さんは定期預金や保険といった元本確保が55%、バランス型が30%、その他投信という感じで、運営管理機関からは、「確定拠出年金に対して理解が進んでいる会社」というような評価を受けていらっしゃるとのことでした

でも、組合担当者さんいわく

分かってやっている人は少ない
制度の基本から商品の説明とお願いしたい

というのがリクエストでした

私はいつでもどこでも結構フランクな話し方をしちゃうんですね
講師だからといって特別丁寧にも喋らないし
結構受講生にも、フツーな感じで話しかけるし

それから、できるだけ「具体的に」話すことをモットーにしているので、例えばインデックスとアクティブファンドの違いを話す時は、実際のファンドの運用レポートを使って話す

例えばファンドの特徴というところ、アクティブならベンチマークを上回る運用を目指すって書いてあるし、信託報酬を比較すればなるほどインデックスよりより高いし

じゃあ、結果どうだったのというと、パフォーマンスを見れば分かる

あー、でもこのアクティブちょっと残念ですよね~
ベンチマークを下回ってる
手数料返せって感じですね、言うほどでもないかも(笑)
そう思うと、このインデックス、頑張ってるんじゃないですか?
あ、そもそもインデックスにベンチマークを上回る成績を期待しちゃダメなんですよ
だって、最初っから平均でいいよってところなんですから

みたいな感じ

きっと正確に定義を話たら、わたし随分的を外しているんじゃないかとも思うんですけど、大枠を伝えるのであればこのくらいでいいのかなとも

要は興味を持ってもらうのが先決ですから

次、こっちのカテゴリーみましょうか?
リターンが40%、50%、60%なんて数字が並んでますね
さっきのカテゴリーが1.5%とかだったのとは大違い

でも、いきなりこっちとあっちでどっちがいい?なんていっちゃダメですよ
比較するものがそもそも違うから

みかんとりんご、どっちが甘いって言ってるのと同じくらい違いますよ~
みかんの甘さを比較するなら、柑橘系同士で比較しないと話にならないじゃないですか

じゃあ、比較してもよい種類かどうかをどこで見るのかっていうと、それが「ベンチマーク」なんですよね
このベンチマークが一緒のもの同士なら比較ができますよ

さっきのカテゴリーのベンチマークはNOMURABPI、こっちのカテゴリーはTOPIX、りんごとみかんですよね(笑)

セミナー終了後、グダグダと労組の幹部の方をお話をしましたが、みんな口を揃えて、

これまで金融機関の説明はなんども受けてきたけど、今日みたいにファンドの成績にイラっとしたり、わくわくしながら聞けた話は始めて!
ものすごく興味が湧いた!

というようなコメントをいただきました

考えるきっかけ
感じるきっかけ

それが掴めたら、結構みなさんやれるんですよ
優秀だもの、それぞれ^^;

今回のセミナーも喜んでいただけたようで良かったです


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