コラム

 公開日: 2013-07-08 

【分散投資をしても利益が出ないのはなぜですか?】



投資は余裕資金で

投資先、投資タイミングも分散させて

日々の値動きに一喜一憂せず長期で

資産形成において、大切なことだと言われていることです

とはいえ、気になりますよねパフォーマンス

投資は「資」に投じるのであって、投機のように「機」に投じるのではないとも言われますが、お客様の投資アドバイスをさせていただく立場としては、やっぱり投資を始めたタイミングで結果が大きく左右されてしまうな、と思ってしまいます

長期、長期といっても、足ともにマイナスが続くとやっぱり不安ですから

分散投資をする上のポイントは相関と言われていますが、ファンドのパフォーマンスを見る限り、債券であろうとも、株式であろうとも、結構下がるときは同じ方向に動くんですよね^^;

アセットクラスというより、為替の影響が大きいんでしょうね

そんな中で資産形成をしていくには・・・

ストック部分とフロー部分でアロケーションを分けて運用する

ってことも大事かなと思っています

ストックとは、ちょっとまとまったお金
こちらはできるだけ安定的に、可能であれば3%台では回したいところ

フローは積立で、ここは積極的に「次世代」に投資をするところ
こちらは可能な限り株式を中心にリスクをとっていきたいところ

結論から言うと、分散したからいいとか、長期だからいいとかいうのを鵜呑みせず、ある程度の頻度でじぶんのポートフォリオの見直しは必要ってことです

特に投資においては、「お任せ」ってありえないですから、じぶんでじぶんの資産はウォッチしていかないとまずいと思います

大体の方向性は決めても、ファンドの見直しとかはやっぱり必要ですから

確定拠出年金においても、会社さんによっては非常に消極的な運用商品のみを揃えているところもありますが、それでは上がる局面で取り残されてしまう

選択肢は広く用意し、各人の選ぶ力を育成する、結局それしかないのなかって気がします


利回り3%台の債券、ご興味ある方はこちらからご連絡ください

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