コラム

 公開日: 2013-01-13 

【それでは絶対お金は増えません!】



個人の資産運用アドバイスを中心にFPとして独立してそろそろ10年になろうとします
その間、たくさんの方にお会いしてきました

FPだけに、年収も聞けるし、資産額も遠慮なくだれにでも聞けちゃいます
またその後のお付き合いから、その方のお金に対する価値観とか資産を増やすペースとか個々に感じながら資産を増やすお手伝いをしてきました

分かったことは


お金を増やせるかどうかは、収入の額とは関係ない!


ってこと


収入が多くても、お金が増えない人は増えないし
収入がそれほど多くなくても、着実に資産を増やせる人は殖やせる

では、どういう人がお金を増やせるのか!というと

意識している人

です

たったそれだけ?って思うかもしれませんが、目的意識をもってお金と接している人は、毎年必ずお金を増やしていくことができます

ポートフォリオがどうのとかリバランスがどうのっていうのは、きちんとお金と向き合っている人に対してだけ価値があることであり、自分の資産が今どのくらいあって、月にどの程度将来に回せるお金があって、そのお金はいつまでに何の目的でいくらくらいにしたいって思っている人だからこそ適切な金融資産の組み合わせが生きてくる

そう思います

ただなんとなくお金とつきあっている人はお金が増えない
ホント、絶対に

なんとなく貯まるけど、目的を十分達成できるだけ「増やす」ことはできない
ある分でしか人生の選択肢がない




初回面談では、ご自身の資産状況をまとめてきてもらっています
「できる範囲でいいので」ってわざとお伝えしておくので^^;
ここで結構その方とお金とどう向き合ってきたのかが分かるような仕組みにしています

面談でも、その方にとってお金ってどんな意味があって、どんな目的でどうしたいのか、そこを一番大事なポイントとして伺っていきます

家を買いたい

それもひとつの目標だけど、家があればいいってもんでもない

保険を見直したい

万が一の準備はできても万が9999の準備ができなくちゃ意味がない

老後不安

確かにそうだけど、老後の前にっも大事な人生がある



そんな接し方をすると、面食らう人もいらっしゃいます
FP相談にいくと、きれいなキャッシュフロー表とか出てきて、ここで奥さん働くといいですよ~とかいくらの積立が必要ですよ~とか言われると思っている方も多いから

確かにFP的なアドバイスってそれもそうだと思うけど、そんな自分の人生をたった一度会ったくらいの人にライフプランの「松竹梅」を提示されてもしょうがないでしょ!!


私が勧めている確定拠出年金は人生をハンドリングするための「お金」をコントロールするひとつのツール
それだけでなにかが完結するものではないけれど、そこから気づくこと、見つけられる目標っていっぱいある


経営者さん向け、人事担当者さんむけ説明会は1月23日東京です

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