コラム

 公開日: 2012-11-03 

【なぜ企業に働きかけをしているのか?】



私はファイナンシャルプランナーとして独立して10年になります
主に個人コンサルを中心に、細々とですが、顧客を持ち、ライフプラン・資産形成のお手伝いをさせていただいております

お客様とお話しをしていて思うのは、将来に対する意識の高さは、年収に比例しているのではないか、ということ

お客様のほとんどは、お勤めの方で30代、40代が多いのですが、みなさん素晴らしいキャリアをお持ちですし、勤勉でかつ自立心が強く資産形成についても積極的

お金に余裕があるから、と言えばそれまでなのかもしれませんが、それでも金融機関が大事にする富裕層(いやみですね^^;)では決してない方たちです


そういうお客様は、リスクに対しても敏感ですから、自らの健康上のリスクもコントロールしていますし、社会のリスクに対してもお金でコントロールできるようにと常に備えを考えています

そういう方は、非常に増えてはいると思うのですが、一方でなんの手も打ててない人もいっぱい世の中にはいます

全く持って危機意識をもたない人に対しての働きかけは非常に難しですが、すくなくとも漠然とした不安をもちながらも、なにから手をつけていいのかわからない人たち、このグループについては私でもなにかお手伝いができるのではないか

実はそういう思いもあり、法人向けサービス「確定拠出年金の導入コンサルと、ライフプラン研修・投資教育」を始めました

なぜなら、そういう層に働きかけをするには、やはり「会社」という仕組みを使うのが効率が良いから

確定拠出年金が資産形成手段のすべてではありません
もっと効率のよい投資方法もきっとたくさんあるでしょう

でも、多くの方は、日本で生きることで受け入れていかなければならないリスクさえ理解せず、もちろんそのリスクを低減させるすべも持たず暮らしていらっしゃるのではないか、そう個人的には感じています

なので、法人経営者様に従業員研修、福利厚生の一環として将来設計のひとつの選択肢、確定拠出年金導入を検討してもらっている

私が企業様に働きかけをしているのは、そういうわけです

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