コラム

 公開日: 2012-02-05 

あさイチでの確定拠出年金 マイナス20%の人はどんな人


2月3日のNHKあさイチの確定拠出年金の情報コーナーでは、どうも「元本割れ」ばかりがクローズアップされてしまったようで、ちょっと残念でした


私のコメントでもマイナス20%という他にも、マイナスになった原因であったり反対に昨年1年間でよかったファンドの話もしたのですが、どうしてもテーマが「元本割れ、どうする!!」であったためそこから違う方向に転換するのは難しかったようです


そこを修正するためのコラムがこの場でもあるのですが・・・


ファンドにもよりますが、昨年1年間の騰落を見ると、新興国株のマイナスがとても大きく見えます

新興国とは、これからの成長が期待される国

例えば、中国とか(これからというより既にですけど・・・)インドとかブラジルとか、ロシアとかその他アジア諸国などに投資する投資信託です


昨年はのきなみマイナス20~30%という成績でした



国の成長性に期待して、集中して投資をしていた人はかなりの痛手であったと思います



マイナスの要因を単純な言葉でいうことは難しいのですが、ドル安だったことも一つの大きな要因です


円高であるからどうしても評価が厳しくなります


また先進国の不調が新興国にも大きな影響を与えました


アメリカやヨーロッパなどのすでに力のある国の企業が新興国の経済を牽引しているので、新興国はよくもわるくも影響を受けやすいんですね



一方で安全策で、日本の債券(国債や社債など)を中心に投資をする投資信託で運用していた人は年間の騰落で1.5%くらいは出ているのではないでしょうか?



円建てですから為替の影響をうけませんし、そもそも債券ですからあらかじめの金利収入があるわけですから安定した運用ができるわけです



もちろん定期預金を選んでいる人は元本割れにはなるわけがないのですが、そのあたりは、自分が何に投資をしているのか、そしてどういう理由でそこに投資をしているのか再確認しなくちゃいけないわけです



うーん、お伝えしたいこといっぱいあります



あり過ぎて、何からお伝えしたらいいのかわからないほど(笑)


でも大切なのは、「自分」がどうしていくか、なので本当は個別にご相談いただいた方が早いんですけどね


いきなり相談っていうのは・・・という方のために、超少人数のセミナーも予定していますので、ご興味がありましたらぜひエントリーして下さい

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コラムはまだまだ続きます^^


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