コラム一覧
連載 「資産運用 基本のき」 第18回
個人向け国債長期分散投資による資産運用においては、異なる値動きをする資産クラスを組み合わせたポートフォリオを構築することが大切であることは、すでにご説明しました。今回から、各資産クラスの中の具体的な金融商品について見ていきましょう。まずは、＜国内債券＞の資産クラスです。... 続きを読む
2012-05-04
連載 「資産運用 基本のき」 第17回
世の中に「おいしい話」はありません運用していた企業年金の大半を消滅させたAIJ投資顧問の事件が、大きな話題となっています。もちろん、同社による虚偽の運用報告が最大の原因・問題ですが、AIJ投資顧問が謳っていた「相場に左右されない絶対収益獲得」や「安定的にこつこつ7～8％上げていきま... 続きを読む
2012-04-01
連載 「資産運用 基本のき」 第16回
信用リスクに注意しましょう！ギリシャに端を発したユーロ圏諸国の信用リスクの高まりから、株式などのリスク資産から資金が引き揚げられる動きが昨年から強まり、各国株式市場は調整色の強い状態が現在も続いています。投資運用にリスクはつきものですが、個人の長期資産運用では、できるだけ... 続きを読む
2012-01-31
連載 「資産運用 基本のき」 第15回
「インカムゲイン」と「キャピタルゲイン」今回は、金融商品のリターンについて見てみましょう。金融商品に投資して得られるリターンには、「インカムゲイン」と「キャピタルゲイン」があります。インカムゲインとは、預金や債券の受取利息、株式の配当などの収益のことです。預金や債券、株式... 続きを読む
2012-01-31
連載 「資産運用 基本のき」 第14回
各資産クラスのリスク 前回は、「資産クラス」という考え方と、各資産クラスにはどのような金融商品があるのかをご説明しました。今回は、各資産クラスのリスクについて見ていきましょう。主なリスクには、以下のようなものがあります。●株価リスク会社の業績や経済情勢の変化等により、株価... 続きを読む
2012-01-08
連載 「資産運用 基本のき」 第13回
「資産クラス」という考え方 前回までに、長期分散投資を考える際のリスクとリターンのお話をいたしました。今回からは、長期資産運用を行なっていくためのポートフォリオ構築についてです。ポートフォリオとは、すでにご説明したように、資産を複数の金融商品に分散して投資した場合の「金融... 続きを読む
2011-11-26
連載 「資産運用 基本のき」 第12回
「リスク許容度」という物差し 今回は、長期分散投資を考える際に、「目標到達のために、必要なリターンはどれくらいか」という尺度とならんで重要な「リスク許容度」というもうひとつの物差しについて説明します。長期資産運用を始めるに当たって、目的と目標をはっきりさせることが重要である... 続きを読む
2011-11-05
連載 「資産運用 基本のき」 第11回
リスクとリターンの深～い関係 今回は、前回触れた運用における「リスク」と「リターン」の関係についてお話します。このリスク（リターンの「不確実性」や「ブレ」を意味します）とリターンの関係は、資産運用について考えるうえで、極めて重要な原則ですので、しっかり理解してください。運... 続きを読む
2011-10-22
連載 「資産運用 基本のき」 第10回
トータルプランに基づくポートフォリオ作成のために 今回から、偶然の結果としてのポートフォリオを形成するのではなく、トータルプランに基づく分散投資を行うために必要なポイントについてお話します。まずは、長期分散投資の「目標」をはっきりさせましょう！ここでいう目標とは、長期分散投... 続きを読む
2011-10-09
連載 「資産運用 基本のき」 第9回
「分散投資」成功の鍵はトータルプランの有無です！！前回から、「分散投資」についてお話を始めました。もう少し詳しく見てみましょう。皆さまが運用していくのは、人生の夢を実現するための大切な資産です。その運用においては、たったひとつの商品の運用成績に、資産運用成果全般の栄枯盛衰... 続きを読む
2011-10-01
お知らせ
お知らせです。9月8日から、毎週木曜日の夕刊フジのP9（第9面）に、「さあ、これから！ サラリーマンのリタイア準備」が連載されています。夕刊フジをご購読の方は、ぜひご覧になってください。ファイナンシャル・プランナー三輪鉄郎 続きを読む
2011-09-21
連載 「資産運用 基本のき」 第8回
長期資産運用のキーワードは「分散投資」です！ 前回までに、保有している（これから保有しようとしている）資産の総金額を、（A） いざというときのための備え （B） 3年以内に使う予定のあるお金 （C） 3年超の長期にわたり運用可能なお金 の3つに分けたうちの、（A）「いざというとき... 続きを読む
2011-09-21
連載 「資産運用 基本のき」 第7回
3年以内に使う予定のあるお金は、安全性を重視した商品で準備しておく！前回は、保有している（これから保有しようとしている）資産の総金額を、（A） いざというときのための備え （B） 3年以内に使う予定のあるお金 （C） 3年超の長期にわたり運用可能なお金 の3つに分けたうちの、（A... 続きを読む
2011-09-08
連載 「資産運用 基本のき」 第6回
いざというときのためのお金は、普通預金で準備しておく！前回は、保有している（これから保有しようとしている）資産の総金額を、（A） いざというときのための備え （B） 3年以内に使う予定のあるお金 （C） 3年超の長期にわたり運用可能なお金 の3つに分けるというお話をいたしました... 続きを読む
2011-08-23
連載 「資産運用 基本のき」 第5回
お金を3つに分けましょう！前号では、資産運用をスタートする際に重要な「「現状把握」についてお話ししました。今回は、把握した現状の金融資産を、用途目的に合わせて3つに分けてみるという考え方について、お伝えします。まずは保有している（これから保有しようとしている）資産の総金額... 続きを読む
2011-08-13
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各資産クラスのリスク 前回は、「資産クラス」という考え方と、各資産クラスにはどのような金融商品があるのかを...
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