コラム

 公開日: 2016-01-08 

不動産売却の費用と税金について

不動産を売却する際には、意外とお金が掛るもので、特に初めて不動産を売却する方はびっくりするかと思います。
ここでは、不動産売却に掛る、不動産仲介手数料、登記費用、引っ越し費用、印紙税、所得税、住民税について紹介します。

不動産売却に掛る不動産仲介手数料、登記費用、引っ越し費用について

不動産の売却には費用が掛かります。
不動産を売却する際に必要とされる費用には、不動産仲介手数料、登記費用、引っ越し費用があります。

不動産仲介手数料として、「売却代金の3%+6万円+消費税」を上限として仲介業者に支払います。
例えば、不動産の売却価格が4,000万円の時は、仲介手数料が136万800円(消費税8%込)になります。

あくまで上限報酬なので、この金額が法的に必ず必要になるわけではなく、あなたと仲介業者の話し合いで決めることも可能です。でも、あまり値切って不動産業者のモラルハザードを引き起こすのは考え物です。

登記費用は、司法書士へ支払う報酬、抵当権抹消登記費(ローンが残っている場合等)です。
この他に、土地の境界がはっきりしないため、土地を測量する場合は測量費用、高く売るためには部屋のクリーニングや多少の修繕費用、古い戸建てなら更地にする費用が掛かることもあります。

引っ越し費用も馬鹿になりません。引っ越し業者に支払う料金のほかにも、新居のカーテンや家具などが必要になるものです。数十万円は見込んでおきましょう。

不動産売却に掛る印紙税、所得税、住民税について

不動産を売却する際に掛る税金には、印紙税、所得税、住民税があります。

費用の中では印紙税は安いものです。せいぜい数万円です。
平成26年4月1日から平成30年3月31日までの間に作成される不動産売買契約書で、「記載金額が10万円を超えるもの」について、およそ半額に軽減されています。

   (国税庁HP http://www.nta.go.jp/shiraberu/zeiho-kaishaku/shitsugi/inshi/08/02.htm ) 

一方、売却益が出た場合は譲渡所得になります。その不動産を所有していた期間に応じて5年超なら長期譲渡所得、5年以下なら短期譲渡所得になり、それによって税率が変わります。所得税は原則として長期が15%、短期が30%です。住民税も所得が増えた分にかかります。
ただし売却益は単なる買値と売値の差額にはなりませんので、利益になっていない場合も多くあります。また、居住用の不動産の場合には各種控除もありますので、税金がかからない場合も多いです。詳しい計算は専門家にお願いし、申告が必要ならそれも税理士さんにお願いします。

売却損が出た場合には、居住用の不動産で一定の要件を満たす場合、他の所得との損益通算や損失の翌年以後3年間にわたる繰り越し等ができる場合があるので、こちらも調べてみると良いでしょう。(国税庁HP http://www.nta.go.jp/taxanswer/joto/3203.htm ) 

不動産売却に掛る費用や税金の相談相手について

マンションや一戸建てといった自宅の売却、買いかえたときにかかる税金や確定申告の方法などについての詳しい情報は、国税庁ホームページ(http://www.nta.go.jp/)に書かれています。

また、税理士、信頼できる不動産業者、あるいはそういう業者を紹介してくれる人、お金の専門家などに相談することが重要です。

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