コラム

2011-06-08

毎月分配投信・・・購入のポイントは???

先日の経済誌に毎月分配投信の特集が組まれていた。少しでも豊かな老後をと考えている私にとってこの毎月分配投信は「お金を働かす」意味合いではたいへん魅力的な商品です。過去代表的なのは90年代後半から一世を風靡した「グロソブ」(グローバル・ソブリン・オープン)は一時4兆円以上を集めたが、最近では2.5兆円まで残高が減ってきている。

大きな要因のひとつはここ数年の円高基調が逆風となって、分配金も60円→35円まで引き下げられ、魅力が薄れてきたためだ。そこで、とある証券会社の方に最近の売れ筋の毎月分配投信の傾向について聞いてみた。

まずは基準価格が1万円を割っているもの(5~7千円程度のもの?)、次いで資産規模がある程度(1000億円程度でしょうか?)あるもの、最後に分配金の高いものだそうだ。

以前は基準価格よりも分配金が高いものに人気が集中していたそうだが、消費者の考え方、いや金融リテラシーが醸成されたようですね?今、私が購入している商品もまさに基準価格が1万円割れで資産規模が1000億円以上、コスト面(できればノーロード商品(ネット証券などのボーナス時期のノーロードキャンペーンを活用がGood!)、信託報酬が1%前後?)を考慮し、年間の実質利回りが10%以上、そして、収益分配可能額のチェック・・・となかなかハードルは高いですが、こんな感じで選んでいます。

今回の記事では2007年当時には現状の分配水準を10年以上続けられるファンドは全体の7割程度を占めていたが、昨年(2010年)は2割程度まで落ち込んでいるとのこと。

余力5年未満が過半数というわけだ。こうした背景から、比較的基準価格の低いファンドで高分配のものであれば、元本割れリスクを低く抑えることができ人気が集中しているということのようです。

現状、高分配を続けているファンドもいつかは下がることを考え、買い時と解約時を基準価格、分配額、そして、収益分配可能額を注視しつつ、決して買いっぱなしではなく、常に興味を持ち続けるようにしたいものですね。


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